Contents

Kā izvēlēties labākos krājumus, kuros ieguldīt

Pareizo krājumu izvēle ir būtiska tirgotājiem un investoriem. Mēs esam izveidojuši pilnīgu, detalizētu ceļvedi jaunajiem investoriem, lai palīdzētu jums izvēlēties labākās akcijas, kurās ieguldīt.

Iedomājies ieguldījumus, bet nav ne jausmas, kā izvēlēties akcijas? Tu neesi viens. Tiešsaistes telpā ir daudz krājumu, no kuriem izvēlēties, tāpēc tas var būt biedējošs ikvienam. Iespējams, ka esat pilnīgi jauns, lai ieguldītu akcijās, un jums vienkārši nepieciešama palīdzība.

Vai varbūt jūs esat pieredzējis tirgotājs un vienkārši vēlaties pievienot dažus krājumus, lai dažādotu savu portfeli. Katrā ziņā šī rokasgrāmata atbrīvos miglu no tā, kā pašiem izvēlēties krājumus.

Piemēram, tas ne vienmēr ir labākais risinājums, izvēloties vecākos vai lielākos uzņēmumus. Tie ir droša likme, bet ne vienmēr nodrošina lielisku atdevi. Ja jūs to domājat, lielākās atlīdzības bieži vien rada vislielāko risku.

Lai palīdzētu jums izlemt, kādi varētu būt jūsu pašu akciju ieguldījumu mērķi – mēs esam ietaupījuši jums nelielu darbu un sagatavojuši rokasgrāmatu par to, kā izvēlēties akcijas.

Šajā rokasgrāmatā tiks paskaidrots, kā izvēlēties labākos krājumus, kuros ieguldīt. Mēs aplūkojam arī dažus no daudzajiem noderīgajiem rīkiem un rādītājiem, kurus, iespējams, vēlēsities apsvērt, lai palīdzētu jūsu pētniecības procesā, kā arī dažas pārbaudītas stratēģijas, kā izvēlēties akcijas DIY pamats.

Kā izvēlēties labākos krājumus, kuros ieguldīt

Lai izvēlētos labākās akcijas, kurās ieguldīt, vispirms ir jāveic jūsu izpēte un jāsaprot uzņēmums, jāpārbauda uzņēmuma dzīvotspēja, jāpaplašina portfelis un visbeidzot jākontrolē savas emocijas. Tas ir ieguldījumu ienaidnieks..

Lai palīdzētu paātrināt procesu, mēs esam izveidojuši visaptverošas darbības, kā iegūt krājumus:

  1. Izlemiet izvēlēties vienu vai vairākus krājumus.
  2. Izvēlieties akciju tirdzniecības stratēģiju.
  3. Izlemiet, cik ilgi vēlaties turēt akcijas.
  4. Izvēlieties brokeri un veiciet tirdzniecību.
  5. Veikt tirdzniecību.

1. daļa: Kā izvēlēties krājumus – jāņem vērā pamatmetrika

Ir tūkstošiem krājumu, no kuriem izvēlēties, un tūkstošiem simtu platformu, kas piedāvā piekļuvi tiem. Ar tik lielu izvēli var būt grūti redzēt koku mežu!

Ņemot to vērā, mūsu rokasgrāmatas Kā izvēlēties krājumus pirmajā daļā mēs esam izveidojuši īsu pamatmetriku sarakstu, kas jāņem vērā. Tam vajadzētu palīdzēt, izlemjot, kuru veida akcijās vai nozarēs vēlaties ieguldīt.

Kādām konkrētām biržu biržām vēlaties koncentrēties?

Kā jūs droši vien zināt, birža ir tirgus vieta pārdevējiem, pircējiem un tirgotājiem, lai apmainītos ar pašu kapitālu. Visā pasaulē ir kaudzes biržu. Tomēr mazāk nekā 20 no viņiem ir klubā “1 triljons USD”. Tas vienkārši nozīmē, ka visu biržā kotēto akciju kopējā tirgus kapitalizācija pārsniedz triljonu dolāru.


Bez vilcināšanās lielākais akciju tirgus uz planētas ir Ņujorkas fondu birža (NYSE). Kopš šī gada birža pārsniedza kapitāla kapitalizāciju vairāk nekā USD 25 triljonu apmērā. Nākamie lielākie biržu tirgi ir NASDAQ, Londonas fondu birža (LSE) un Tokijas fondu birža (TSE). Šīs biržas satur tūkstošiem liela mēroga akciju.

Vienkāršāk sakot, iepriekšminētajās biržās kotētās firmas pārdod sava uzņēmuma akcijas. Tas dod jūsu vidējam Džo iespēju ieguldīt pīrāgu. Raksta tapšanas laikā iekļauj ieguldāmās akcijas ar vislielāko tirgus impulsu Tesla, Quidel Corp, Amazon, un Peloton – nosaukt dažus.

Atpakaļ pie biržām – zemāk mēs esam uzskaitījuši dažus no daudzajiem tirgiem, kurus, iespējams, vēlēsities apsvērt, izvēloties akcijas, lai pievienotu jūsu portfelim.

  • Ņujorkas fondu birža – NYSE – ASV
  • Nasdaq – NASDAQ – ASV
  • Japan Exchange Group – JPX – Japāna
  • Londonas fondu birža – LSE – Lielbritānija, Itālija
  • Šanhajas fondu birža – SSE – Ķīna
  • Honkongas fondu birža – SEHK – Honkonga
  • Euronext – Amsterdama, Brisele, Dublina, Lisabona, Oslo, Parīze
  • Toronto fondu birža – TSX – Kanāda
  • Šeņdženas fondu birža – SZSE – Ķīna
  • Bombejas fondu birža – GSE – Indija
  • Nacionālā birža – NSE – Indija
  • Deutsche Börse – FRA – Vācija

Pirms varat ieguldīt akcijās un akcijās, jums būs jādomā par kuriem tirgiem vēlaties koncentrēties. Tas nenozīmē, ka jūs nevarat izvēlēties vairāk nekā vienu.

Ja vēlaties piekļūt Lielbritānijas tirgum, jūs, visticamāk, izmantosiet lielāko biržu – Londonas biržu. Šo apmaiņu veido milzīgi uzņēmumi, piemēram, Tesco, Royal Dutch Shell plc, Unilever, BP plc, Karaliskais pasts, un Britu amerikāņu tabaka.

Jūs varētu arī apsvērt alternatīvo ieguldījumu tirgu (AIM) – Lielbritānijas sekundāro biržu. Tas uzņem mazākus uzņēmumus, kas vēl nav pietiekami lieli, lai veiktu pāreju uz lielāku LSE.

Ja vēlaties iedomāties ASV tirgus, NASDAQ ir mājvieta tādiem gigantiem kā Tesla, Disnejs, Facebook, Microsoft, Apple, un PayPal. Arī Eiropā ir daudz biržu, piecas tiek uzskatītas par lielākajām tirgus kapitalizācijas ziņā.

Euronext ir lielākā birža Eiropā, un tajā ir tādi uzņēmumi kā LVMH (satur tādus kā Louis Vuitton, Hennessy un Moët), IBM un L’Oréal.

Galu galā, ieguldot dažādu tirgu akcijās starptautiskā mērogā, jūs varat labi dažādot savu portfeli.

Vai vēlaties koncentrēties uz mazu vai lielu uzņēmumu?

Mēs līdz šim esam minējuši dažus lielus spēlētājus, taču jums ir daudz iespēju attiecībā uz uzņēmuma lielumu, kurā ieguldāt.

Piešķirtie zilo mikroshēmu krājumi ir mazāk pakļauti tirgus lejupslīdei. Tas lielā mērā ir saistīts ar viņu iespaidīgajiem vērtējumiem – parasti kopā miljardiem dolāru. Tomēr jūsu atdeve, visticamāk, būs daudz mazāka.

Tāpat nevajadzētu izslēgt arī publiski kotētus uzņēmumus, kuri, domājams, ir mazi vai vidēji. Protams, šīs firmas tiek uzskatītas par riskantāku ieguldījumu nekā uzņēmumi ar miljardiem mārciņu. Bet parasti jūs atklāsiet, ka šie ir krājumi, kas nodrošina lielāku augšupvērsto potenciālu.

Runājot par akciju lielumu, ļaujiet mums ātri uzzināt, kā šie uzņēmumi tiek iedalīti kategorijās

  • ‘Micro-cap’ akciju tirgus kapitalizācija ir mazāka par 300 miljoniem USD
  • “Mazo kapitālu” akcijas tiek definētas ar to, ka tirgus kapitalizācija ir no 300 līdz 2 miljardiem USD
  • Uzņēmumi ar vidēju kapitālu tiks novērtēti no 2 līdz 10 miljardiem ASV dolāru
  • ‘Lielais vāciņš’ ir no 10 līdz 200 miljardiem USD
  • ‘Mega Cap’ norāda, ka tirgus kapitalizācija pārsniedz USD 200 miljardus

Mēs esam izveidojuši dažu dažādu izmēru krājumu sarakstu, lai dotu jums priekšstatu:

  • Micro-Cap krājumi – Funko, Mesa Air Group, Century Casinos, Vera Bradley, Universālais tehniskais institūts, Jumia Technologies, Liberty Trip Advisor, Forterra
  • Mazo vāciņu krājumi – Axos Financial, Tupperware Brands Corp, Textainer Group Holdings Ltd, Inovatīvi industriālie īpašumi
  • Vidēja kapitāla krājumi – Teledyne Technologies, Peloton Interactive, Livongo Health, pieci zemāk, Cabot Microelectronics, Helen Of Troy, CMC materiāli
  • Liela apjoma krājumi – Alfabēts (Google), Alibaba Group Holding, Microsoft, Apple, McDonald’s, Docusign, Regeneron Pharmaceuticals
  • Mega-Cap krājumi – Tesla Motors Inc, Intel Corporation, Merck & Co, Amerikas Banka, Netflix Inc, Berkshire Hathaway, UnitedHealth Group, Adobe Systems Inc.

Varat arī iekļaut maza kapitāla (vai jebkura lieluma, kas kutina jūsu iedomātā) akcijas, ieguldot ETF, kas pilnībā koncentrējas uz mazākiem / lielākiem uzņēmumiem. Lai gan ne visi uzskaitītie krājumi būs pieejami, izmantojot ETF, jums netrūks iespēju.

Lasīt vairāk: kādi top 15 krājumi eksplodēs 2021. gadā?

Vai ir svarīgi saņemt dividendes no ieguldījumiem??

Skaidrības vārdā pieņemsim, ka jūs nezināt, kas ir dividenžu krājumi. Vienkāršāk sakot – jums tiks samaksāta daļa no uzņēmuma peļņas. Galu galā, jūs esat ieguldīts firmā.

Izvēloties uzņēmumu, kas piedāvā dividendes, jums nevajadzētu būt darījumu lauzējam. Bet tas ir lielisks veids, kā mīkstināt triecienu, ja kāds no jūsu ieguldījumiem zaudē vērtību.

No otras puses, mums jāņem vērā, ka uzņēmumi, kas nav dividendes, ir vieni no visvairāk ievērotajiem un veiksmīgākajiem akcijām. Piemēram, Facebook, Google, Tesla un Amazon nekad nav izsniedzis nevienu centu dividenžu maksājumos

Tas var šķist mazliet stingrs, taču, šķiet, ka aiz šiem milžiem nemaksā dividendes investoriem.

Izskatās, ka loģika, ka šie krājumi parasti iegulda savu peļņu jaunos uzņēmumos. To darot, tas ilgtermiņā nodrošinās lielāku atdevi, izmantojot kapitāla pieaugumu.

Citiem vārdiem sakot, viņi šo naudu ieguldīja uzņēmuma turpmākās izaugsmes finansēšanai. Tā teorētiski tam nākotnē vajadzētu būt izdevīgam.

Kādas ir vienas akcijas izmaksas?

Jums jāņem vērā arī vienas akcijas izmaksas. Piemēram, dažu akciju cena ir krietni virs 1000 ASV dolāriem.

Sniegsim dažus pasaules visdārgāko krājumu piemērus, sākot no skalas mazākā gala:

  • Rezervācijas holdings (Booking.com) ir 1 917 USD par vienu akciju
  • Rakstīšanas laikā viena Amazon Inc akcija jums atdos 3294 USD par akciju
  • Lindt & Sprüngli AG cena ir 80 300 USD par akciju
  • Kaut arī leģendas Vorena Bafeta uzņēmuma “Berkshire Hathaway Inc” ieguldīšana ļautu jums atmaksāt 327 401 USD par akciju

Ne daudziem no mums 6 vai pat 4 skaitļi ir rezervēti ieguldījumu mērķiem vai kā citādi. Par laimi, tādi brokeri kā eToro piedāvā “daļējas akcijas”.

Tas nozīmē, ka tā vietā, lai pirktu veselu akciju, jūs varat iegādāties tikai daļu. Pats labākais ir tas, ka jums vairs nav jāgaida, kamēr tiks veikta uzņēmuma “akciju sadalīšana”! Piemēram, ja jūs ieguldījāt 50 USD uzņēmumā, kura cena bija 500 USD par akciju, jums piederētu 10% no šī konkrētā krājuma.

Apsveriet akciju tirgus sektorus / nozares

Mācoties izvēlēties akcijas, ieteicams apsvērt, kādā nozarē jūs varētu vēlēties ieguldīt.

Lai gan mēs uzskatām, ka jums vajadzētu veidot daudzveidīgu portfeli, tā ir laba sākumpunkts, lai apsvērtu, vai vēlaties ieguldīt tehnoloģiju nozares akcijās, vai varbūt farmācijā utt..

Mēs esam norādījuši zemāk 10 akciju sektorus līdzās dažām populārākajām akcijām katrā kategorijā.

  • Veselības aprūpe – Džonsons & Džonsons, UnitedHealth Group, Abbott Laboratories, Merck, Thermo Fisher Scientific, Biogen Inc, CVS Health Corp, Livongo Health Inc. Un vēl
  • Materiāli – Ecolab Inc. (ECL), LyondellBasell Industries NV, DuPont de Nemours Inc. (DD), Huntsman Corp. (HUN), Eagle Materials Inc, Ardagh Group SA, Berry Global Group In. Un vēl
  • Patērētāju skavas un patērētāji pēc saviem ieskatiem – Padomājiet par Coca-Cola, Campbell’s soup, McDonald’s, Colgate, PRoctor Gamble co, Estée Lauder. Home Depot Inc, Nike Inc, Starbucks, TJX kompānijas. Un vēl
  • Informāciju tehnoloģijas – Tesla Inc, IBM, Zoom Video Communications Inc, Livongo Health Inc, NortonLifeLock Inc, Salesforce.com Inc. Un vēl
  • Sakaru pakalpojumi – Zillow Group Inc, Twilio Inc, Russell 1000, Sakaru pakalpojumu atlases sektors. Un vēl
  • Finanšu informācija – Wells Fargo, Morgan Stanley, PayPal, Unum Group, Brighthouse Financial Inc, MetLife Inc, White Mountains Insurance Group Ltd, Jefferies Financial Group Inc. un vēl vairāk
  • Rūpniecības nozares – Atkritumu apsaimniekošana, Raytheon Technologies, 3M, GrafTech International Ltd, Air Lease Corp, Energizer Holdings Inc, Quanta Services Inc. Un vēl
  • Enerģija – Cheniere Energy Inc, NRG Energy Inc, Murphy Oil Corp, Valero Energy Corp, Antero Midstream Corp, ConocoPhillips, Williams Companies Inc. un vēl vairāk
  • Komunālie pakalpojumi – PPL Corp, Sempra Energy, NRG Energy Inc, Eversource Energy, Sabiedrisko pakalpojumu uzņēmumu grupa Inc, NextEra Energy Inc, Sempra Energy. Un vēl
  • Nekustamais īpašums – Brookfield Property REIT Inc, Brandywine Realty Trust, Utilities Select Sector, CoStar Group Inc, SBA Communications Corp. Un vēl

Neatkarīgi no tā, kuru akciju jūs izvēlaties, jums vienmēr jāpatur prātā, kā globāli notikumi, piemēram, COV-19 pandēmija, varētu ietekmēt jūsu ieguldījumu. Citiem vārdiem sakot, maz ticams, ka šobrīd izvēlēsieties kādu no pludmales nozarēm, piemēram, aviosabiedrības, kruīzi un viesnīcas.

2. daļa: Kā izvēlēties akcijas – domājot par akciju ilgtspēju

Domājot par jums interesējošo akciju ilgtspēju, tas izklausās diezgan acīmredzami, taču ir ļoti svarīgi, lai jūs uzņēmuma dzīvotspēju apskatītu no biznesa / ieguldījumu viedokļa.

Pajautājiet sev:

  • “Kur uzņēmums atradīsies nākamajos piecos līdz desmit gados?”
  • “Vai šī firma kādreiz atgūs paaugstinātas pagātnes akciju cenas?”

Paturot to prātā, novērtējot akciju dzīvotspēju, jums jāņem vērā šādi rādītāji.

Pašreizējā uzņēmuma akciju vērtība – salīdzinājumā ar vēsturiskajiem augstākajiem rādītājiem

Krājumi, tāpat kā jebkurš cits aktīvs, bieži mainās cenā. Tomēr viens no datiem, kas jums ir vissvarīgākais, izvēloties akcijas, ir uzņēmuma visu laiku augstā cena – salīdzinot ar tā pašreizējo vērtējumu.

Vispārīgi runājot, tas tiek uzskatīts par labu zīmi, ja attiecīgajam uzņēmumam ir augstāks novērtējums nekā tas bija pirms 12 mēnešiem. Lai gan akciju un akciju arēnā tas nav tik sagriezts un sauss. Uzņēmuma novērtējums ir ļoti atkarīgs no piedāvājuma un pieprasījuma tirgū.

Citiem vārdiem sakot, ja cilvēku, kas pārdod vairāk nekā pērk, akciju cena, visticamāk, samazināsies. Tāpēc, kad pircēju ir vairāk nekā pārdevēju – vērtība pieaugs. Tas ir tāpēc, ka pēdējā scenārijā krājumi tiek novērtēti par zemu.

Šie ir svarīgi rādītāji, no kuriem jāpievērš uzmanība, mācoties izvēlēties akcijas. Tas nepiedāvā 100% pārliecību, ka uzņēmuma akcijas kādreiz atgriezīs akciju cenas godības dienas. Tomēr vienmēr ir labāk būt pēc iespējas informētākam, izvēloties akcijas, kurās ieguldīt.

Vai jūs varat piekļūt diskontētām akcijām?

Reizēm kā investoram ir vieglāk piekļūt akcijām par diskontētām izmaksām. Piemēram, ja ir globālas ziņas, piemēram, COVID-19.

Tā rezultātā lielie uzņēmumi zaudēja desmitiem procentu punktu, galvenokārt tāpēc, ka tirgi pārgāja panikas režīmā.

Šis būtu piemērots laiks, lai nopirktu dažus krājumus par īpaši zemu cenu, piesaistot tirgus kritumu.

Vai ir vieta, kur uzņēmumam augt?

Daži no visātrāk augošajiem uzņēmumiem visā pasaulē izaug tik lieli, ka galu galā sevi izlīdzina. Padomājiet pēc Microsoft, IBM un Ford.

Kaut arī šie milzīgie uzņēmumi, protams, var turpināt augt katrā virzienā – maz ticams, ka saņemsit peļņu, kāda būtu uzņēmuma ziedu laikos. Ja vien jūs neuzkrājat sev dažas atlaides, kā minēts iepriekš.

Tad skalas otrajā galā ir ievērojami mazāki uzņēmumi. Tādas firmas kā Netflix, Uber un Pinterest, kuru nav bijis tik ilgi kā iepriekšminētie milži, tā vietā tikai sāk savu ceļojumu.

Tas dod jums lielākas iespējas piedzīvot salīdzinoši jauna uzņēmuma pieaugošos tirgus punktus. Tas nozīmē, ka jūs, iespējams, varēsiet pakārt uz uzņēmuma paredzamās un ilgstošās izaugsmes.

Gatavs ienirt Akciju tirgus?

3. daļa: Kā izvēlēties krājumus – dažādojiet savu portfeli

Runājot par ieguldījumu portfeļa diversifikāciju, jums vajadzētu stingri izprast cenu diagrammas, fundamentālo un tehnisko analīzi, peļņas pārskatus un daudz ko citu. Iepriekš minēto rīku apgūšana var ilgt mēnešus, ja ne gadus.

Paturot to prātā, jums būs prieks uzzināt, ka pastāv ļoti daudzas metodes, kā palīdzēt. Šīs funkcijas ļauj jums izvēlēties akcijas un akcijas, kurās ieguldīt, vispirms neiemācoties analīzes sīkumus.

Sāksim ar akciju tirgus indeksiem, pirms ienirt tieši Copy Trading funkcijās un ETF.

Padomājiet par akciju tirgus indeksiem

Daudzi cilvēki izvēlas ieguldīt akcijās, izmantojot “akciju tirgus indeksu”. Ja nezināt – tas ļauj ieguldīt vairākos uzņēmumos vienlaikus – izmantojot tikai vienu ieguldījumu.

Pieņemsim, ka jūs interesē ieguldījumi S&P 500 indekss. S&P indeksu veido lielākie ASV publiski tirgotie uzņēmumi, piemēram; Apple, Microsoft, Facebook un Johnson, un Johnson.

Šis indekss tiek uzskatīts par zemu risku, jo tāpēc, ka tas ir diversificēts 505 akcijās – kuru visu jūs pirktu.

Vēl viens populārs indekss ir FTSE 100, kurā ir 101 akcija no lielākajām Londonas fondu biržas zilajām kompānijām. Šādas firmas indeksā ietver Royal Dutch Shell, BP, British American Tobacco, Unilever un vēl kaudzes.

Ieguldot tādos indeksos kā jūs, jūs varat dažādot savu portfeli – bez nepieciešamības apgūt analīzes un finanšu pārskatus, lai iesaistītos.

Vienkārši sakot, ieguldot indeksā, jūs varat sadalīt savus ieguldījumus plānāk – ar zemiem izdevumiem un maksimālu iedarbību. Vispārējais jēdziens ir tāds, ka gan krājumu samazināšanās, gan vērtības pieaugums līdzsvaros viens otru. Bet laika gaitā pēdējie apsteigs pirmos.

Izmēģiniet kopiju tirdzniecības funkciju

kopiju tirdzniecība

Kopiju tirdzniecība ir parādība, kas akciju un akciju vidē ir izraisījusi lielus viļņus. Šī funkcija, ko piedāvā vadošais brokeris eToro, ļauj jums kopēt pieredzējuša investora darījumus – līdzīgi.

Šīs novatoriskās funkcijas ideja ir vienkārša. Cita ieguldītāja kopēšana nozīmē, ka jums vairs nav jāapgūst rīki un diagrammas, kas saistītas ar analīzi. Tā vietā jūs varat pasīvi ieguldīt akcijās, izvēloties atspoguļot cita tirgotāja ieguldījumus.

Jūs varat izvēlēties investoru, pamatojoties uz jums sniegto informāciju. Tas parasti ietver; uz kādām akcijām viņi koncentrējas, cik lielu risku viņi vēlas uzņemties, kā arī par iepriekšējiem un pašreizējiem rezultātiem kā “kopētam tirgotājam”.

Tas ir tikai vēl viens veids, kā iegūt maksimālu pakļaušanu visdažādākajiem krājumiem, bez nepieciešamības izkārtot tūkstošiem, lai nopirktu pilnu akciju. Ne tikai to, bet vienlaikus varat kopēt vairākus tirgotājus.

Biržas tirgotie fondi (ETF)

Līdzīgi kā akciju indeksi – ETF ļauj ieguldīt vairākos uzņēmumos, izmantojot vienu ieguldījumu.

ETF pārvalda portfeļa pārvaldnieki, kas veic ieguldījumus jūsu vietā – pērkot un pārdodot akcijas, kad tas tiek uzskatīts par nepieciešamu. Jūs atradīsit, ka dažādi ETF koncentrējas uz dažādām lietām.

Piemēram, daži uzraudzīs konkrētus tirgus indeksus, piemēram, FTSE 100. Savukārt citi var izsekot noteiktām nozarēm, piemēram, materiālu, veselības aprūpes vai tehnoloģiju nozarei..

Turklāt daži ETF koncentrēsies tikai uz uzņēmumiem, kas izceļ lielas dividenžu kolonnas. Šāds ieguldījums akcijās ir lielisks veids, kā dažādot savu ieguldījumu portfeli, neizlemjot, kuras akcijas izvēlēties pats.

Tas izslēdz nepieciešamību stundām ilgi izpētīt savas tehniskās analīzes iemaņas vai uzlabot tās.

4. daļa: Kā izvēlēties krājumus – izmantojot fundamentālo un tehnisko analīzi

Jautājot, kā izvēlēties akcijas, pieredzējušākie investori jums pateiks, ka jums ir jāveic daudz pētījumu. Galu galā ir svarīgi pieņemt lēmumus, pamatojoties uz uzņēmuma finansiālo sniegumu, lai prognozētu uzņēmuma akciju dzīvotspēju..

Kā jau teicām, tirgu lasīšana un uzņēmuma finanšu rezultātu analīze var ilgt vairākus gadus. Nemaz nerunājot par spēju spekulēt par to, vai akciju iegāde ir dzīvotspējīga ilgtermiņā.

Apskatīsim, kā jūs varat izmantot fundamentālo un tehnisko analīzi, lai palīdzētu jūsu misijā uzzināt, kā izvēlēties akcijas.

Kādi elementi padara krājumus vērtīgus?

Krājumu vērtību aprēķina pēc attiecībām starp attiecīgā tirgus pieprasījumu un piedāvājumu.

Ja pieprasījums pēc akcijām ir augstajā nometnē – cena parasti virzīsies uz augšu. Tāpēc bez tā ir tā, ka, ja pieprasījums pēc akcijām ir zemākajā pusē, cenai ir tendence būt zemākai.

Daži investori koncentrējas uz pieticīgākiem uzņēmumiem, uzskatot, ka tiem ir izaugsmes potenciāls. Citi dod priekšroku ieguldījumiem akcijās ar drošiem un stabiliem pamatiem, sākot no sākuma.

Tas mūs labi noved pie tā, kā jūs varat noteikt, vai krājumi ir pārvērtēti vai novērtēti par zemu.

Pārvērtētu un nepietiekami novērtētu krājumu identificēšana

Lai noteiktu, vai akcijas ir pārvērtētas vai nepietiekami novērtētas, labāk sākt, izmantojot gan tehnisko, gan fundamentālo analīzi. Abas no tām mēs sīkāk aplūkosim tālāk.

Izmantojot jūsu rīcībā pieejamo analīzi, tas patiešām ir vienīgais veids, kā iegūt visu priekšstatu par tirgu, kurā tirgojat.

Precizējot, akciju vērtības izpēte nav norāde uz to, ka jums jāatrod lētākās akcijas. Tā vietā jūs meklējat visaugstākās klases akcijas, kuru vērtība ir zemāka par aktīva patieso cenu.

Ideja ir tāda, ka laika gaitā tirgus vērtība sevi izlabos – atspoguļojot patieso vērtību. Tas tiek panākts, izvēloties ilgāku laiku novērtēt par zemu novērtētu akciju, pirms tā atgriežas pie iekšējās akciju cenas.

Fundamentālā analīze: augšā uz leju v augšā augšā

Dodoties fundamentālās analīzes pētījumos, varat iet divus maršrutus – “no augšas uz augšu” un “no augšas uz leju”..

Gadījumā, ja jūs vēl neesat dzirdējis par šīm pieejām fundamentālajai analīzei, ļaujiet mums sīkāk paskaidrot par katru metodi.

Metode no augšas uz leju

Sāksim ar pieeju no augšas uz leju, kas neapšaubāmi ir vismazāk laikietilpīgais. Tas padara to piemērotu iesācējiem vai pieredzējušiem investoriem, kuri vienkārši vēlas visu attēlu – ātri.

No augšas uz leju pieeja parasti ietver tādu lietu analīzi kā iekšzemes kopprodukts (IKP) un ekonomikas izaugsme.

Papildus tam un pirms galīgā lēmuma pieņemšanas par to, kuram uzņēmumam vai nozarei veltīt uzmanību – jūs varētu vēlēties analizēt arī procentu likmes un monetāro politiku. Apsveriet arī inflāciju, ienesīgumu un obligāciju cenas.

Nesaprotat, kā pat sākt analizēt uzņēmuma ienesīgumu? Nebaidies. Mēs šajā sadaļā Kā izvēlēties krājumus uzzināt, kā tālāk novērtēt uzņēmuma finanšu rādītājus.

Apakšā uz augšu metode

Šāda veida analīze netiek koncentrēta ne uz nozares pamatiem, ne arī uz tirgus apstākļiem. Galvenā uzmanība ir jānosaka, kā konkrētais uzņēmums rīkojas pret konkurenci.

Ja tas izklausās vairāk uz jūsu ielas, tad varat sākt savu augšupēju pieeju analīzei, vairāk apskatot finanses.

Lai dotu jums priekšstatu – jums jāizpēta uzņēmuma produkti, vadība un dažādi finanšu rādītāji.

Šajā rokasgrāmatā mēs esam iekļāvuši finanšu rādītājus, tāpēc palieciet pie mums.

Vai tehniskā analīze man palīdzēs izvēlēties krājumus?

Šajā sadaļā mēs atklāsim, kā izvēlēties krājumus, pilnībā izmantojot tehnisko analīzi.

Īsumā jūsu mērķis ir koncentrēties uz akciju kustību un pieejamajiem cenu datiem. Citiem vārdiem sakot, modeļi un tendences, kas norāda uz tirgus kustību nākotnē.

Investori nosaka tendences, izmantojot dažādus tehniskos rādītājus, tāpēc vairāk nekā viena izmantošana ir vislabākā izvēle.

Lai palīdzētu jums izlemt, kura stratēģija varētu būt vislabākā tehniskās analīzes pusē, mēs esam izveidojuši sarakstu ar visnoderīgākajiem rīkiem, kas jāņem vērā.

  • Relatīvā stipruma indekss (RSI) – RSI tiek plaši izmantots, lai ilustrētu tirgus apstākļus un akciju virzību, kā arī iezīmētu potenciāli bīstamas cenu izmaiņas
  • Ichimoku mākonis – Šis rādītājs attiecas uz aktīva pretestību un atbalsta līmeni. Indikators prognozē cenu dinamiku un piedāvā signālus, kas jums palīdzēs lēmumu pieņemšanas procesā

ichimoku mākoņu diagramma

  • Eksponenciālais slīdošais vidējais (EMA) – EMA uzrauga svarīgas tirgus izmaiņas – novērtējot to likumību
  • Slīdošais vidējais (MA) – MA izslēdz papildu “troksni” no īstermiņa akciju cenu kāpuma – koncentrējoties uz konkrētas cenu tendences virzienu
  • Konverģences atšķirību (MACD) vidējā vērtība MACD identificē virzību. To iegūst, ņemot divus dažādus kustīgos vidējos rādītājus – un salīdzinot tos savā starpā
  • Stohastiskais oscilators – Stohastiskais oscilators ilustrē aktīva tendenci un impulsa spēku. To panāk, salīdzinot dažādus cenu diapazonus ar aktīva slēgšanas cenu. Tas tiek darīts noteiktā laika periodā
  • Vidējais virziena indekss – Šis indekss parāda cenu tendenču stiprumu un palīdzēs jums izlemt, vai paredzams, ka turpināsies lejupejoša vai augšupejoša tendence
  • Fibonači retracements – Fibonači retracements identificē, cik lielā mērā tirgus varētu virzīties pret pašreizējo cenu tendenci
  • Bollingera lentes – Bollingera lentes ir noderīgas, lai spekulētu par ilgtermiņa krājumu cenu izmaiņām. Tas padara to ļoti izdevīgu, lai noteiktu, kad attiecīgais aktīvs darbojas ārpus akciju parastā cenu līmeņa.

Bollinger lentes

  • Standarta novirze – Šis tehniskais rādītājs ir ērts, lai aprēķinātu cenu maiņu apjomu, tādējādi atvieglojot pārliecību, cik liela varbūtība ir, ka svārstīgums ietekmēs cenu, kas atrodas tālāk..

Fundamentālā analīze pret tehnisko analīzi: zemākā līmeņa analīze

Kad runa ir par to, kā efektīvi izvēlēties akcijas, svarīgi faktori ir gan fundamentālā, gan tehniskā analīze. Mēs īsti nevaram teikt, ka viens ir pārāks par otru – jo viņi abi ir ļoti atšķirīgi.

Kuru analīzes kategoriju jūs nolemjat izmantot, galu galā esat atkarīgs no jums – vai drīzāk tas ir atkarīgs no jūsu personiskās stratēģijas.

Parasti ilgtermiņa tirgotāji un investori mēdz izvēlēties fundamentālās analīzes pieeju. Cilvēki, kas izmanto īstermiņa stratēģiju, parasti koncentrējas uz tehnisko analīzi.

Neskatoties uz to, mēs joprojām domājam, ka jūs varat optimizēt jebkuru ieguldījumu, izmantojot abus. Tādējādi jūs, visticamāk, nepalaidīsit garām svarīgu informāciju par akcijām, kurās esat ieguldīts finansiāli.

Kvantitatīvie un kvalitatīvie akciju faktori

Sāksim ar skaidrojumu, ka ‘kvantitatīvais faktors’ ir matemātisks rezultāts no lēmuma, kuru var izmērīt. Vienkāršāk sakot – kvantitatīvie faktori parasti ir daļa no finanšu analīzes – mērķis ir pareizi novērtēt situāciju.

‘Kvalitatīvs faktors’ ir tādas izvēles rezultāts, kuru nav iespējams izmērīt – piemēram, ieguldītāji, morāle un produkti.

Sniegsim dažus piemērus, sākot ar kvalitatīvajiem faktoriem.

Kvalitatīvie faktori

  • Finanšu ziņas – Akciju atlasē ir svarīgi sekot līdzi jaunākajām ziņām. Kā jau teicām, jaunumi un nemieri var izraisīt lielu svārstīgumu. Citi notikumi, uz kuriem jāpievērš uzmanība, būtu ekonomikas attīstība – piemēram, procentu likmju izmaiņas.
  • Uzņēmuma jaunumi – Uzņēmuma jaunumi, piemēram, krāpnieciska darbība, datu pārkāpumi un sporta veikala apstākļi, var ļoti ietekmēt akciju vērtību. Piemēram, pēc tam, kad sākās skandāls par darba vietu skandālu, BooHoo akcijas samazinājās par 19,5%. Cits piemērs ir Facebook, kura akcijas samazinājās par vairāk nekā 7% pēc tam, kad parādījās ziņas par privātu datu pārkāpumu.
  • Izmaiņas personālā – Jāpievērš uzmanība uzņēmuma vadības struktūras maiņai. Īsumā, personāla izmaiņas var mainīt tirgus vispārējo priekšstatu par biznesu – kas savukārt tieši ietekmēs akciju cenas.

Kvantitatīvie faktori

  • Izmaiņas ieņēmumos – Svarīga fundamentālās analīzes sastāvdaļa ir uzmanīties no uzņēmuma ienākumiem. Piemēram, ja uzņēmuma peļņa samazinās, bet akcijas izmaksas netiek koriģētas – tas ir patiešām spēcīgs rādītājs, ka plašāks tirgus uzņēmumā ir vērojams.
  • Dividendes – Kā mēs teicām iepriekš, dividendes ir jūsu daļa no uzņēmuma peļņas, kas tiek sadalīta starp akcionāriem. To var panākt arī ar ETF starpniecību, kas galvenokārt koncentrējas uz dividenžu izmaksām.
  • Uzņēmuma bilance – Uzņēmuma bilancē būtībā ir apkopota tā finansiālā situācija – iekļaujot parādus un aktīvus. Šīs bilances atspoguļo iespējamos ienākumus – kas ietekmē akciju cenu.

Gatavs ienirt Akciju tirgus?

5. daļa: Kā izvēlēties krājumus – analizējiet uzņēmuma finanšu rādītājus

Piedāvājuši daudz padomu par to, kā izvēlēties akcijas – mums jāpiemin veiktspēja. Vēl viens veids, kā palīdzēt sev lēmuma pieņemšanā, ir sīkāka informācija par uzņēmuma finanšu darbību – pagātni un tagadni.

Ar to mēs domājam dot sev skaidru priekšstatu par uzņēmuma parādiem, salīdzinot ar tā akcionāru vērtību. Lielākajai daļai uzņēmumu ir mazs parāds, tāpēc jūsu uzdevums ir novērtēt to, kas ir par daudz.

Zemāk mēs esam uzskaitījuši dažus visnoderīgākos rādītājus, kurus varat izmantot, analizējot uzņēmuma finanšu rādītājus.

P / E attiecība – cenas un peļņas attiecība

Cenas un peļņas attiecība (P / E) ir noderīga, lai salīdzinātu divu dažādu akciju cenu konkrētā nozarē. Šī attiecība parāda, cik daudz jums vajadzētu tērēt, lai gūtu dolāra peļņu.

Tas ir lielisks līdzeklis, lai noteiktu, vai uzņēmums atrodas pārvērtētajā vai nepietiekami novērtētajā nometnē. To panāk, novērtējot vēsturiskos cenu datus un vidējos rādītājus.

D / E attiecība – parāda un pašu kapitāla attiecība

Parāda un pašu kapitāla attiecība aprēķina uzņēmuma aktīvus pret tā parādu. Tas parādīs uzņēmuma veiktspējas līmeni salīdzinājumā ar konkurentiem.

Ja attiecība šķiet zemā līmenī, tas var norādīt, ka lielāko daļu uzņēmuma kapitāla veido tā akcionāri.

Ņemot to vērā, attiecība, kas tiek uzskatīta par sliktu vai labu, ir pilnībā atkarīga no konkrētās nozares. Piemēram, nekustamā īpašuma nozare regulāri izmanto milzīgus aizdevumus, lai samaksātu par jauniem centieniem – tāpēc jūs ne vienmēr redzētu daudz parādu kā sarkano karogu.

ROE Ratio – kapitāla atdeve

Kapitāla atdeves uzdevums ir procentos parādīt uzņēmuma pašu kapitālu pret iespējamo rentabilitāti.

Pārbaudot ROE, jums ir lielākas iespējas atšifrēt, vai uzņēmums neatkarīgi rada pietiekami daudz ienākumu – salīdzinot ar akcionāru ieguldījumiem.

PEG attiecība – cena / peļņa pret izaugsmi

Cena / peļņa pret izaugsmi aprēķina iepriekš minēto P / E attiecību salīdzinājumā ar gada peļņu uz akciju (EPS).

Ja jūs joprojām domājat par to, kuras akcijas jums varētu patikt – PEG koeficientam noteikti vajadzētu būt daļai no jūsu ieguldījumu stratēģijas. PEG ir lielisks, lai parādītu jums akciju patiesu un patiesu novērtējumu.

P / B attiecība – cena par grāmatu

Cenas un grāmatvedības attiecība aprēķina uzņēmuma grāmatvedības cenu pret pašreizējo tirgus vērtību.

Ja redzat koeficientu, kas ir augstāks par 1, tas norāda uz akcijām, kuras tiek uzskatītas par pārvērtētām. Atkal jums jāņem vērā, ar kuru konkrēto nozari jums ir darīšana.

Pašreizējā attiecība

Pašreizējā attiecība norāda, vai uzņēmuma parāds var tikt nodrošināts ar pieejamajiem aktīviem.

Akciju cena un pašreizējā attiecība ir saistīta. Ja pašreizējā attiecība ir zemākā pusē, iespējams, ka akciju vērtība turpinās samazināties.

Vai uzņēmums ir stabils?

Kā jūs, iespējams, jau zināt, ir vairāk nekā viens veids, kā izmantot analīzi, mācoties izvēlēties akcijas. Zinot, vai uzņēmums šķiet stabils, var tikai palīdzēt izvēlēties pareizos krājumus.

Viens no labākajiem veidiem, kā novērtēt uzņēmuma stabilitāti, ir aplūkot vēsturiskās cenu darbības, lai iegūtu plašākas akciju tirgus nepilnības. Jums vajadzētu pārbaudīt, vai uzņēmums atveseļojās, un, ja jā, tad cik ātri un viegli. To darot, jūs salīdzināt akciju cenu toreiz un tagad – lai iegūtu pilnīgu priekšstatu.

6. daļa: Kā izvēlēties krājumus – 4 padomi, kā sākt darbu šodien!

padoms, kā izvēlēties akcijas

Mūsu rokasgrāmatas Kā izvēlēties krājumus pēdējā sadaļā mēs esam izklāstījuši četrus parocīgus padomus, kas nodrošinās, ka jūsu akciju pārdošanas karjera būs labā kājā.!

1. Atrodiet labu brokeri, ar kuru reģistrēties

Ideālā gadījumā jums ir jāmeklē brokeris, kam ir pārvaldes iestādes licence. Iemesls, kāpēc labāk palikt pie licencētiem brokeriem, ir tas, ka viņiem ir juridisks pienākums ievērot tādus noteikumus kā klientu fondu nošķiršana – atturot jūsu naudu no uzņēmuma kapitāla naudas.

Ne tikai tas, bet visām licencētajām tirdzniecības platformām ir jāievēro noteikumi “zini savu klientu” (KYC) – naudas atmazgāšanas, teroristu finansēšanas un krāpšanas novēršana utt. Jums ir arī jāapsver, vai platforma spēj piedāvāt jūs interesējošās akcijas tirdzniecībā / ieguldījumos.

Un, protams, pārliecinieties, ka izmantojat brokeri, kas piedāvā zemas maksas. eToro, piemēram, ļauj 100% bez komisijas maksas iegādāties vairāk nekā 1700 akcijas. Tas nodrošina, ka jūsu peļņa netiek apēsta ar nenovēršamām starpniecības maksām.

eToro – lielākais akciju brokeris Lielbritānijā (0% komisija un bez zīmoga nodokļa)

etoro brokeris

eToro daudzu gadu laikā ir izrādījušies uzticami akciju tirgus nozarē – iesakām tos izmēģināt.

Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas

2. Uzziniet tirgus sīkumus

Krājumu sīkumu apgūšanai nav jābūt dārgai mācībai par to, ko nedarīt. Tā vietā mūsu vietnē ir pārpilns izglītojošs materiāls, kas iemācīs jums troses no mājām – pirms jūs riskējat ar savu kapitālu.

Papildus materiālam, ko mēs šeit piedāvājam Trading Education, ir vērts arī paķert sev atbilstošu grāmatu par to, kā izvēlēties akcijas.

Dažas no labākajām grāmatām, kas mums patīk, ir:

  • Stock Investing For Dummies – autors Pols Mladjenovičs
  • Saprātīgais ieguldītājs. Galīgā grāmata par ieguldījumu ieguldījumiem vērtībā. Praktisko padomu grāmata – Bendžamins Greiems un Džeisons Zveigs
  • Uzvaru Volstrītā – autors Martins Zveigs
  • Kad pārdot: iekšējās stratēģijas akciju tirgus peļņai – autors Džastins Mamis
  • Iracionāls pārpilnība: 3. izdevums Pārskatīts un paplašināts trešais izdevums – autors Roberts J. Šilers
  • Kā nopelnīt naudu krājumos – autors Viljams O’Nīls

Runājot par jaunumiem, daudzi investori vēršas pie Google Finance, CBS MoneyWatch un Yahoo Finance. Lai iegūtu padziļinātākas finanšu ziņas, pārbaudiet gan Bloomberg, gan Wall Street Journal.

Kā arī plašo pieejamo grāmatu, kursu un izglītojošo video klāstu, varat izmēģināt demonstrācijas kontu dažām bezmaksas praksēm.

Lasiet arī: ieguldiet tāpat kā Pīters Linčs – akciju atlases eksperts

3. Iepazīstieties ar fundamentālo un tehnisko analīzi

Mēs esam detalizēti aplūkojuši fundamentālo un tehnisko analīzi, lai jūs saprastu, cik noderīgi tas ir, izvēloties krājumus, kā arī kad turēt vai atlaist..

Tāpēc ir ļoti svarīgi, lai jums būtu vismaz pamata izpratne par abiem analīzes veidiem. Tas ievērojami uzlabos jūsu izredzes izvēlēties labākās akcijas un pareizi noteikt tirgus laiku.

Labākie investori detalizēti pēta uzņēmuma finanšu rādītājus – aptverot dažādus rādītājus, kas ilustrē izaugsmi, tirgus vērtību un stabilitāti.

Kā jau teicām, akciju investori izmanto diagrammas un rīkus, lai meklētu tirdzniecības diapazonus un tendences. Ja jums ir nepieciešams apkopot populārākos tehniskās analīzes rīkus, dodieties uz šo lapu.

4. Izveidojiet riska pārvaldības stratēģiju

Vēl viens galvenais padoms, iemācoties izvēlēties akcijas, ir izveidot riska pārvaldības stratēģiju, pie kuras pieturēties. Tas ir tāpēc, ka krājumu vērtība ārējās ietekmes dēļ regulāri mainās. Kā tāds, akciju tirgus ir saistīts ar noteiktu riska līmeni.

Izvēloties savas akcijas, būs skaidrs, ka ne tikai labie krājumi, bet arī sliktie un neglītie.

Tas nozīmē, ka ir daži uzņēmumi, kurus konkurence izskauž. Tad jums ir uzņēmumi, kas cīnās jaunā vadībā, un tie, kas izmanto aizvēsturiskus biznesa modeļus, kas vienkārši nedarbojas šajā dienā.

Paturot to prātā, visefektīvākā riska pārvaldības stratēģija ir dažādot pēc iespējas vairāk. Jūsu portfelī jāietver kaudzes krājumu no dažādiem tirgiem un sektoriem. Pārejiet uz nākamo līmeni, pērkot akcijas no vairākām biržām un reģioniem.

Gatavs ienirt Akciju tirgus?

Kā izvēlēties krājumus: pilnīgs secinājums

Tur jums tas ir. Krājumu vākšanai nevajadzētu būt tikai dūrienam tumsā – galu galā ir iesaistīta nauda.

Vienīgais veids, kā uzzināt, vai akcijas ir dzīvotspējīgs ieguldījums, ir mājasdarbu veikšana attiecīgajā uzņēmumā.

Ir daudz dažādu veidu, kā jūs varat izglītot sevi par krājuma trūkumiem. Laba vieta, kur sākt, ir novērtēt uzņēmuma vispārējos finanšu rādītājus un stabilitāti.

Tas nozīmē izpētīt uzņēmuma kontus, parādu pārvaldību un dažādus citus rādītājus, lai iegūtu pilnīgu priekšstatu par tā krājumu stāvokli. Kopumā vienkārši pārliecinieties, ka izvairāties no viena vai divu krājumu pārmērīgas iedarbības. Tā vietā izveidojiet ļoti diversificētu portfeli, lai mazinātu savu ilgtermiņa risku.

Bieži uzdotie jautājumi

Kā es varu izvēlēties labākos krājumus?

Labākais iespējamais sākums, ko varat dot sev, izvēloties akcijas, ir mājasdarbu veikšana uzņēmumā. Piemēram, var būt noderīgi apskatīt finanšu rādītājus un vēsturiskos datus, kas parādīs, kā viņi iepriekš ir tikuši galā ar kritumiem un kritumiem.

Kas tiek uzskatīts par daudzveidīgu akciju portfeli?

Daudzveidīgs akciju portfelis būtībā ir tas, ka jūsu ieguldījumu grozā ir dažādas akcijas – lai nodrošinātu maksimālu pakļaušanu tirgiem. Piemēram, jums var būt 100 akcijas no daudzām dažādām nozarēm, tirgiem un valstīm.

Kas notiek, ja es nevaru atļauties pilnu daļu?

Daudzi investori tagad izvēlas ieguldīt biržā tirgotos fondos (ETF). ETF izsekos S&Piemēram, indekss P 500, kas satur 505 dažādu uzņēmumu akcijas. Tādā veidā jūs varat ieguldīt daudzās lielās akcijās, izmantojot vienu darījumu. Vai arī varat izmantot tiešsaistes brokeri, piemēram, eToro, kas atbalsta daļējas daļas. Tas nozīmē, ka jūs varat iegādāties akciju ‘daļu’ tikai no 50 ASV dolāriem.

Kāds ir labākais krājums, ko izvēlēties?

Uz šo jautājumu nav skaidras un ātras atbildes – jo viss ir atkarīgs no jūsu pašu finanšu mērķiem un vēlmes riskēt. Ja jūs patiešām cenšaties izvēlēties atsevišķas akcijas pirkšanai, mēs iesakām izvēlēties indeksa fondu.

Vai ir svarīgi izvēlēties akcijas, kas maksā dividendes??

Nē. Akciju izvēle ar dividendēm ne vienmēr nozīmē lielāku peļņu. Daži no lielākajiem “blue-chip” uzņēmumiem pasaulē nemaksā nevienu centu dividendēs – tā vietā šo naudu izmanto biznesa attīstībai. Alternatīvi, jūs varat izvēlēties atbilstošu ETF – dodot piekļuvi simtiem, ja ne tūkstošiem dividendes maksājošu krājumu.

Lasīt vairāk:

11 labākie kaņepju krājumi 2020. gadā

Biržas tirdzniecība: kā tirgoties ar akcijām, kā izdzīvot akciju tirdzniecību

Labākie 15 vidēja kapitāla krājumi, ko nopirkt 2021. gadā

Kādus krājumus nopirkt 2021. gadā?

7 labākie izaugsmes krājumi 2021. gadā

Stock Trading UK iesācējiem 2021. gads

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector