Čo sa stane s hlavnými burzami a obchodníkmi s kryptomenami? Hongkong proti nim zatiaľ navrhuje najprísnejšie nariadenia.

3. novembra 2020 vydala hongkonská finančná agentúra a finančná kancelária („FSTB“) Verejná konzultácia o legislatívnych návrhoch na posilnenie regulácie prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v Hongkongu („Legislatívne návrhy“). Jeden z návrhov sa konkrétne týka búrz kryptomeny, ktoré sa v konzultačnom dokumente označujú ako poskytovatelia služieb virtuálnych aktív („VASP“).

Tieto nariadenia ešte nie sú uzákonené. FSTB tvrdí, že víta písomné pripomienky verejnosti k legislatívnym návrhom, ktoré boli vydané predtým alebo skôr 31. januára 2021.

Aktuálny stav regulácie VASP a virtuálnych aktív („VA“) v Hongkongu

Aktuálne regulačné požiadavky pre VASP a VA v Hongkongu

FTSB poznamenáva, že VA sa nepovažujú za zákonné platidlo a v Hongkongu sa všeobecne neprijímajú ako platobné prostriedky. Sú si však vedomí, že v mieste pôsobia niektoré obchodné aktivity súvisiace s obchodom VA. V tejto súvislosti vydala hongkonská komisia pre cenné papiere a futures („SFC“) a pozícia papiera v novembri 2019 („Pozičný dokument SFC“). Pozičný dokument SFC načrtol niektoré regulačné štandardy podobné tým, ktoré sa vzťahujú na licencovaných sprostredkovateľov cenných papierov a automatizované obchodné miesta, na licencovanie obchodných platforiem VA. Išlo predovšetkým o iba dobrovoľný a dobrovoľný režim, ktorý sa uplatňoval IBA na tých platformách, ktoré klientom umožňovali prístup obchodujte s VA s funkciou cenných papierov. Týka sa to tých platforiem, ktoré obchodovali iba s VA bez cenných papierov.

Hongkong ako jurisdikcia člena Finančnej akčnej skupiny (FATF)

FATF sa skladá z 39 hlavných svetových ekonomík a dohliada na implementáciu štandardov FATF, ktoré zahŕňajú: 40 odporúčaní a 11 okamžitých výsledkov („štandardy“). Členské jurisdikcie áno vzájomné hodnotenia aby zistili, či sú v súlade s týmito štandardmi, ktoré sa z času na čas aktualizujú. Jedným z posledných dodatkov k týmto štandardom bol február 2019, v ktorom sa od jurisdikcií vyžadovalo, aby VASP podliehali rovnakému rozsahu povinností v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí („AML“) / boja proti terorizmu („CTF“), ktoré platia pre finančné inštitúcie. a určené nefinančné podniky a profesie.

Hongkong bol predmetom vzájomného hodnotenia a v septembri 2019 bola zverejnená správa o Hongkongu, v ktorej FATF uvedie odporúčania týkajúce sa oblastí na zlepšenie. Hongkong je naplánovaný na pravidelné hodnotenie technického súladu vo februári 2023 a hodnotenie účinnosti v júni 2024. Legislatívne návrhy sú konkrétne v tom, že „… bude sa od nich očakávať zavedenie regulácie AML / CTF pre odvetvia VASP…“ je zrejmé, že majú v úmysle prijať zákonné návrhy včas do júna 2024.

Legislatívne návrhy osobitne poznamenávajú, že iné ekonomiky členských krajín FATF buď vytvorili alebo zavádzajú vlastné regulačné a dozorné režimy pre VASP..

Návrhy predložené v konzultačnom dokumente

Legislatívne návrhy konkrétne navrhujú zmeniť a doplniť súčasné nariadenie o praní špinavých peňazí a financovaní protiteroristických opatrení (kapitola 615 hongkonských zákonov) (ďalej len „AMLO“). Tu je zhrnutie legislatívnych návrhov:

Rozšírenie rozsahu pôsobnosti AMLO na VASP (v súčasnosti VASP nie sú zahrnuté).

Implementovať licenčný režim pre VASP, kde bude od každej osoby, ktorá má v úmysle vykonávať regulované podnikanie s platformou obchodovania s virtuálnymi aktívami v Hongkongu, potrebné požiadať o licenciu od SFC a bude tiež musieť absolvovať podobný test, ako je tento. od ostatných finančných sektorov. Na licencované VASP sa potom budú vzťahovať požiadavky AML / CTF podľa Prílohy 2 AMLO a „… ďalšie regulačné požiadavky na účely ochrany investorov“. Príloha 2 AMLO v zásade stanovuje požiadavky týkajúce sa due diligence zákazníka a vedenia záznamov a zvláštnych okolností. Príklady zahŕňajú kontroly totožnosti a nepretržité sledovanie obchodných vzťahov.

Poskytnite SFC právomoci dohliadať na to, aby VASP dodržiavali požiadavky AMLO.

Potom je namieste otázka, čo sú VASP alebo VA?

Rozsah legislatívnych návrhov


Legislatívne návrhy konkrétne pokrývajú VASP a VA, takže je dôležité poznať ich definíciu. Toto je uvedené v legislatívnych návrhoch.

Poskytovatelia služieb virtuálneho majetku

Legislatívne návrhy preberajú definíciu VASP z definície FATF a sú definované ako „… VASP je osoba, ktorá sa ako podnik zaoberá konkrétnymi činnosťami zahŕňajúcimi VAs. Uvedené činnosti zahŕňajú (i) výmenu medzi VA a nekrytými menami; ii) výmena medzi jednou alebo viacerými formami VA; (iii) prevod VA; iv) úschova a / alebo správa VA alebo nástrojov umožňujúcich kontrolu nad VA; a v) účasť a poskytovanie finančných služieb súvisiacich s ponukou alebo predajom VA od emitenta. “

Virtuálne výmeny aktív

Legislatívne návrhy navrhujú označiť činnosť prevádzkovania burzy VA ako „regulovanú činnosť VA“ podľa AMLO a požadovať licenciu VASP od SFC a po absolvovaní testu „spôsobilosti a správnosti“ osoby a ďalších regulačných požiadaviek.

Konkrétne sa navrhuje, aby burza VA bola definovaná ako „… akákoľvek obchodná platforma, ktorá je prevádzkovaná s cieľom umožniť ponuku alebo pozvanie na nákup alebo predaj akejkoľvek VA výmenou za akékoľvek peniaze alebo VA…“

Legislatívne návrhy však uvádzajú, že „platformy obchodovania typu peer-to-peer“ sa nebudú považovať za burzu VA, a teda nebudú podliehať licenčným požiadavkám. Podľa legislatívnych návrhov sú platformy obchodovania typu peer-to-peer platformy, ktoré poskytujú iba fórum, kde kupujúci a predávajúci zverejňujú svoje ponuky a ponuky, s mechanizmami automatického párovania alebo bez nich, pre samotné strany, aby obchodovali na vonkajšom mieste.. Avšak, skutočná transakcia musí byť vykonaná mimo platformy a platforma nie je zapojená do základnej transakcie. Ak napríklad platforma v určitom okamihu získa nejaké peniaze alebo VA, stále by sa považovali za „VA výmenu“.

Aktivity VA mimo búrz (OTC stoly atď.): Sú kryté?

Existujú však aj ďalšie podniky, ktoré sa zaoberajú VA, a ktoré nevymieňajú. Napríklad platobné systémy VA, depozitné služby VA a mimoburzové obchodovanie a krypto bankomaty (napadá ma Genesis Block Hong Kong).

Podľa legislatívnych návrhov už majú prepojenie s finančnými inštitúciami (napr. Pri zmene na fiat). To znamená, že ich peňažný tok je už vysledovateľný na účely AML / CTF a už podliehajú zákonom stanoveným povinnostiam hlásenia podozrivých transakcií atď. FSTB preto tvrdí, že budú mať na pamäti vývoj situácie vo vzťahu k týmto činnostiam a licenčný režim bude zachovaná flexibilita, aby mohla byť rozšírená tak, aby pokrývala ďalšie aktivity VA, ak to v budúcnosti bude potrebné.

Virtuálne aktíva

FSTB má tiež v úmysle prijať definíciu VA, ako ju poskytuje FATF, ale konkrétnejšie. Navrhovaná definícia je taká, že VA je: „… digitálne znázornenie hodnoty, ktoré je vyjadrené ako účtovná jednotka alebo zásoba ekonomickej hodnoty; funguje (alebo má fungovať) ako prostriedok výmeny akceptovaný verejnosťou ako platba za tovar alebo služby alebo za oddlženie alebo na investičné účely; a je možné ich prevádzať, ukladať alebo s nimi obchodovať elektronicky. “

Čo je nie v rámci rozsahu pôsobnosti VA by boli digitálne meny centrálnych bánk (prichádza na rad čínsky DCEP), finančné aktíva (napr. cenné papiere), ktoré sú už regulované OFS, a položky s obmedzeným účelom uzavretého okruhu, ktoré sú neprenosné, neprevoditeľné vymeniteľné a zameniteľné (napr. herné mince).

Avšak stablecoiny (t. J. VA údajne kryté určitou formou aktíva na stabilizáciu ich hodnoty) spadá pod definíciu VA.

Regulačné požiadavky: majú retailoví investori zakázané obchodovať s kryptomenami?

Ak podnikanie vo VA spadá pod definíciu VASP a nejde o iné činnosti VA, ktoré sú vylúčené, bude sa na ne vzťahovať licenčný režim. S odkazom na existujúci režim prihlásenia sa do legislatívneho návrhu sa navrhuje splnomocniť SFC ukladať licenčné podmienky na licencované VASP a regulačné požiadavky. Jednou z takýchto požiadaviek, ktorá sa týka predovšetkým nadšencov kryptomeny, je požiadavka, aby VASP ponúkali služby iba „profesionálnym investorom“. Legislatívne návrhy však naznačujú, že toto obmedzenie by sa malo vyžadovať až v „počiatočnej fáze“, a upozorňujeme, že SFC bude naďalej monitorovať trh a túto pozíciu prehodnotí, keď trh v budúcnosti dozrie..

Hongkonská kryptokomunita reaguje na legislatívne návrhy

Sam Bankman-Fried, generálny riaditeľ FTX Exchange, dal svoje myšlienky o legislatívnych návrhoch. Podotkol, že je stále v štádiu konzultácií a že to, či výmena „je“ v Hongkongu, aby sa na ňu vzťahovali legislatívne návrhy, je jemná a nie je zrejmá..

Pozitívnejšie sa javí OSL, ktorý je jediným známym príjemcom „zásadného schválenia“ zo strany SFC v rámci súčasného licenčného režimu „opt-in“. Na Twitteri OSL uvádza, že legislatívne návrhy významne podporuje strategický cieľ spoločnosti OSL stať sa prvou voľbou pre regulované podniky v oblasti digitálnych aktív a že môže vyvážiť dohľad nad trhom a rozvojom a poskytnúť investorom lepšiu ochranu.

Spoločnosť OKEx k tomu neurobila žiadne komentáre. Nepovažujeme to za prekvapujúce vzhľadom na to, že majú pred sebou naliehavejšie problémy, ako napríklad skutočnosť, že výbery OKEx sú stále pozastavené kvôli zatknutiu Star Xu.

To isté možno povedať o spoločnosti Huobi, ktorá sa zaoberá aj povesťami o zatknutí vyššieho výkonného riaditeľa čínskymi miestnymi úradníkmi.

Bitmex je samozrejme tiež v trochu horúcej vode, pretože americké DOJ a CFTC začali občianske a trestné konania proti spoločnosti BitMEX, jej generálnemu riaditeľovi Arthurovi Hayesovi, spolu s ďalšími kľúčovými zamestnancami a pridruženými spoločnosťami. Ich CTO bol zatknutý aj v USA.

Medzitým dáva Leo Weese, spoluzakladateľ z Bitcoinovej asociácie v Hongkongu, svoju účasť v príspevok v blogu. Poznamenáva, že aj keď nie je proti regulácii ako takej, legislatívne návrhy „… rozsiahle prekročenie mandátu SFC a de facto zákaz bitcoinov v Hongkongu“. Konkrétne Weese kritizuje legislatívne návrhy ako zmätočné a nejasné a pripomína tiež, že ide o najobmedzujúcejší návrh v porovnaní s ostatnými ekonomikami členských krajín FATF. Možno však tiež vziať do úvahy, že je to iba iniciatíva SFC na vykonávanie rozhodnutí FATF, skôr sprisahanie s cieľom zakázať bitcoiny. A nakoniec, Weese očakáva výrazné potlačenie legislatívnych návrhov vzhľadom na predchádzajúci odpor proti predchádzajúcim iniciatívam zameraným na pranie špinavých peňazí..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map