ב- 3 בנובמבר 2020 הוציאה לשכת השירותים הפיננסיים והאוצר בהונג קונג (“FSTB”) התייעצות ציבורית בנושא הצעות חקיקה לשיפור הרגולציה נגד הלבנת הון ומימון טרור בהונג קונג (“הצעות חקיקה”). באופן ספציפי אחת ההצעות נוגעת לחילופי מטבעות קריפטוגרפיים המכונים בנייר הייעוץ כספקי שירותי נכסים וירטואליים (“VASPs”)

תקנות אלה טרם נחקקו. ה- FSTB אומר כי הוא מברך על הערות בכתב מהציבור על הצעות החקיקה לפני או לפני כן 31 בינואר 2021.

המצב הנוכחי של ויסות VASP ונכסים וירטואליים (“VAs”) בהונג קונג

דרישות הרגולציה הנוכחיות עבור VASPs ו- VA בהונג קונג

ה- FTSB מציין כי רכבי VA אינם נחשבים למכרז חוקי ואינם מקובלים בדרך כלל כאמצעי תשלום בהונג קונג. עם זאת, הם מודעים לכך שקיימות פעילויות מסחריות של VA הפועלות באופן מקומי. לאור זאת, ועדת ניירות ערך בהונג קונג (SFC) הוציאה א נייר עמדה בנובמבר 2019 (“נייר העמדה של SFC”). נייר העמדה של SFC התווה כמה תקנים רגולטוריים הדומים לאלה החלים על מתווכי ניירות ערך מורשים ומקומות סחר אוטומטיים לרישוי של פלטפורמות מסחר של VA. יש לציין כי זה היה רק ​​משטר opt-in ורצון, והוא רק חל על אותן פלטפורמות שאפשרו ללקוחות סחר ב VA עם תכונת ניירות ערך. הפלטפורמות שעסקו אך ורק ב- VA שאינו ניירות ערך אינן מכוסות.

הונג קונג כחברה משפטית של כוח המשימה הפיננסי (“FATF”)

ה- FATF כולל 39 כלכלות עולמיות עיקריות ומפקח על יישום תקני FATF, המורכבים מ 40 המלצות ו 11 תוצאות מיידיות (“תקנים”). סמכות שיפוט של חברים כן הערכות הדדיות כדי לבדוק אם הם עומדים בתקנים אלה המתעדכנים מעת לעת. אחת התוספות האחרונות לתקינה הייתה בפברואר 2019, שם נדרשו תחומי השיפוט להכפיף VASP לאותו מגוון חובות נגד הלבנת הון (“AML”) / מימון נגד טרור (“CTF”) החלות על מוסדות פיננסיים. ועסקים ומקצועות לא פיננסיים ייעודיים.

הונג קונג הייתה נתונה להערכה הדדית ודו”ח על הונג קונג פורסם בספטמבר 2019, שם יפרט ה- FATF המלצות על אזורים לשיפור. הונג קונג אמורה לעבור הערכת תאימות טכנית קבועה בפברואר 2023 והערכת אפקטיביות ביוני 2024. הצעות החקיקה ספציפיות בכך שהן “… צפויות להכניס את תקנת AML / CTF למגזרי VASP …” אז ברור לגמרי שכוונתם היא כי הצעות החקיקה יועברו לחוק בזמן ליוני 2024.

הצעות החקיקה מציינות במפורש כי כלכלות חברות אחרות ב- FATF הקימו או הקימו משטרים רגולטוריים ופיקוח משלהן עבור VASP..

ההצעות שהועלו בנייר הייעוץ

באופן ספציפי, הצעות החקיקה מציעות לתקן את הפקודה הנוכחית למניעת הלבנת הון ומימון טרור (כיפה 615 לחוקי הונג קונג) (“אמלו”). להלן סיכום הצעות החקיקה:

הרחבת היקף ה- AMLO לכיסוי VASPs (נכון לעכשיו VASPs אינם כלולים).

יישום משטר רישוי ל- VASP כאשר כל אדם שמתכוון לנהל את העסק המוסדר של פלטפורמת סחר נכסים וירטואלית בהונג קונג יידרש להגיש בקשה לרישיון מה- SFC וגם צריך לעמוד ב”מבחן מתאים וראוי “דומה לזה. נדרש ממגזרים פיננסיים אחרים. לאחר מכן VASP מורשים יהיו כפופים לדרישות ה- AML / CTF במסגרת לוח 2 של ה- AMLO ו “… דרישות רגולטוריות אחרות למטרות הגנת משקיעים”. לוח 2 של ה- AMLO קובע בעצם דרישות הנוגעות לבדיקת נאותות ללקוחות ולשמירת רשומות, ולנסיבות מיוחדות. דוגמאות לכך כוללות בדיקות זיהוי ומעקב שוטף אחר מערכות יחסים עסקיות.

תן ל- SFC סמכויות לפקח על עמידת ה- VASP בדרישות ה- AMLO.

ואז השאלה היא מה הם VASPs או VAs?

היקף הצעות החקיקה


הצעות החקיקה מכסות באופן ספציפי VASPs ו- VAs, לכן חשוב לדעת את הגדרתן. זה מוגדר בהצעות החקיקה.

ספקי שירותי נכסים וירטואליים

הצעות החקיקה לוקחות את ההגדרה של VASP מאלה של ה- FATF ומוגדרות כ “… VASP הוא אדם אשר כעסק עוסק בפעילויות מוגדרות הכוללות VAS. הפעילויות שצוינו מכסות (i) החלפה בין VAs למטבעות פיאט; (ii) חילופי דברים בין אחת או יותר מסוגי VA; (iii) העברת VA; (iv) שמירה ו / או ניהול של מכשירי VA או מכשירים המאפשרים שליטה ב- VA; (ו) השתתפות במתן שירותים פיננסיים ואספקתם הקשורים להצעת מנפיק ו / או מכירת VA. “

חילופי נכסים וירטואליים

הצעות החקיקה מציעות לייעד את עסק ההפעלה של מרכזיית VA כ”פעילות VA מוסדרת “במסגרת ה- AMLO ולדרוש רישיון VASP מה- SFC ובכפוף לעמידה במבחן האדם” כשיר וראוי “ודרישות רגולטוריות אחרות..

באופן ספציפי מוצעת להחליף בורסת VA כ” … כל פלטפורמת מסחר המופעלת במטרה לאפשר הצעה או הזמנה לרכוש או למכור כל VA בתמורה לכל כסף או VA כלשהו … “

הצעות החקיקה, עם זאת, מזכירות כי “פלטפורמות מסחר בין עמיתים לעמית” לא ייחשבו לבורסת VA ולכן אינן כפופות לדרישות הרישוי. על פי הצעות החקיקה, פלטפורמות מסחר בין עמיתים הן פלטפורמות המספקות רק פורום בו קונים ומוכרים מפרסמים את הצעותיהם ומציעים, עם או בלי מנגנוני התאמה אוטומטיים, לצדדים עצמם לסחור במקום חיצוני.. למרות זאת, העסקה בפועל חייבת להתנהל מחוץ לפלטפורמה, והפלטפורמה אינה מעורבת בעסקה הבסיסית. אם למשל הפלטפורמה תגיע לידי כסף או VA כלשהו בנקודת זמן כלשהי, הם עדיין ייחשבו כ”בורסת VA “.

פעילויות VA מחוץ למרכזיות (שולחנות OTC וכו ‘): האם הן מכוסות?

עם זאת ישנם עסקים אחרים העוסקים ב- VA שאינם בורסות. לדוגמא מערכות תשלומי VA, שירותי אפוטרופוס ב- VA וכספומטים מסחריים ללא מרשם (Genesis Block Hong Kong עולה בראש).

על פי הצעות החקיקה, יש להם כבר ממשק עם מוסדות פיננסיים (למשל בעת המרה לפיאט). המשמעות היא שזרימת הכספים שלהם כבר ניתנת למעקב לצרכי AML / CTF וכבר כפופה לחובות הסטטוטוריות של דיווח על עסקאות חשודות וכו ‘. לפיכך, ה- FSTB אומר כי בכל זאת יש לזכור את הנוף המתפתח ביחס לפעילויות אלה ולמשטר הרישוי. יישאר גמיש כך שניתן יהיה להרחיב אותו לכדי פעילויות VA אחרות אם יתעורר צורך בעתיד.

נכסים וירטואליים

ה- FSTB מתכוון גם לאמץ את ההגדרה של VA כפי שהיא מסופקת על ידי ה- FATF אך במונחים ספציפיים יותר. ההגדרה המוצעת היא ש- VA הוא, “… ייצוג דיגיטלי של ערך המתבטא כיחידת חשבון או מאגר בעל ערך כלכלי; מתפקד (או נועד לתפקד) כאמצעי חליפין המקובל על ידי הציבור כתשלום עבור סחורות או שירותים או לצורך פירוק חוב, או למטרות השקעה; וניתן להעביר, לאחסן או לסחור אלקטרונית. “

מה זה לֹא תחת כיסוי של VA יהיו מטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (ה- DCEP בסין עולה בדעתנו), נכסים פיננסיים (למשל ניירות ערך) שכבר מוסדרים על ידי ה- SFO ופריטים מוגבלים במעגל סגור שאינם ניתנים להעברה, שאינם ניתנים להעברה. להחלפה ולא ניתנת לפטירה (למשל מטבעות משחק).

עם זאת, מטבעות יציבים (כלומר, רכבי VA שטופלו כביכול בנכס כלשהו כדי לייצב את ערכם) הם מכוסה בהגדרת VA.

דרישות רגולציה: האם משקיעים קמעונאיים נאסרים על סחר במטבעות קריפטוגרפיים?

אם עסק VA נופל תחת ההגדרה של VASP ואינם פעילויות VA אחרות שאינן נכללות, הם יהיו כפופים למשטר הרישוי. בהתייחס למשטר ההצטרפות הקיים, הצעות החקיקה מציעות לאפשר ל- SFC להטיל תנאי רישוי על VASP מורשים ודרישות רגולטוריות. דרישה כזו הנוגעת במיוחד לחובבי מטבעות קריפטו היא הדרישה כי VASPs יציעו שירותים רק ל”משקיעים מקצועיים “. עם זאת, הצעות החקיקה מציעות כי יש לדרוש הגבלה זו רק בשלב “הראשוני” ושימו לב כי ה- SFC ימשיך לעקוב אחר השוק ולשקול מחדש עמדה זו ככל שהשוק יבשיל בעתיד..

קהילת הקריפטו בהונג קונג מגיבה להצעות החקיקה

סם בנקמן-פריד, מנכ”ל FTX Exchange נתן את שלו מחשבות על הצעות החקיקה. הוא ציין כי הוא עדיין בשלבי התייעצות וכי בין אם מדובר בחילופי דברים “בהונג קונג”, כדי לכסות את הצעות החקיקה, הם עדינים ולא מובנים מאליהם..

OSL, שהוא המקבל הידוע היחיד של “אישור עקרוני” מ- SFC תחת משטר הרישוי הנוכחי להצטרפות נראה חיובי יותר. בטוויטר, OSL מזכיר כי הצעות החקיקה תומך באופן משמעותי במטרה האסטרטגית של OSL להיות הבחירה הראשונה במיזמי נכסים דיגיטליים מוסדרים ושהוא יכול לאזן בין פיקוח ופיתוח שוק, לספק למשקיעים הגנה טובה יותר.

OKEx לא הגיבה על כך. אנו לא רואים בכך מפתיע בהתחשב בכך שיש להם נושאים דחופים יותר להתמודד עימם, כמו העובדה שנסיגות OKEx עדיין מושעות בגלל מעצרו של כוכב שו..

ניתן לומר את אותו הדבר לגבי חובי, שעוסק גם בשמועות הנוגעות למעצרו של בכיר בידי גורמים מקומיים סיניים.

ביטמקס כמובן נמצאת גם במעט מים חמים, שכן הליך אזרחי ופלילי הוצאו בהתאמה על ידי ה- DOJ האמריקאית ו- CFTC נגד BitMEX, מנכ”ל ארתור הייז, יחד עם אנשי מפתח ושותפים אחרים. ה- CTO שלהם נעצר גם בארה”ב.

בינתיים, ליאו וויז, מייסד שותף באיגוד הביטקוין בהונג קונג נותן את דעתו על פוסט בבלוג. הוא מציין כי למרות שהוא לא מתנגד לרגולציה כשלעצמה, הצעות החקיקה “… הישג מאסיבי של המנדט של ה- SFC ואיסור בפועל על ביטקוין בהונג קונג”. במיוחד, Weese מבקר את הצעות החקיקה כמבלבלות ולא ברורות, וציין גם כי זו ההצעה המגבילה ביותר בהשוואה לכלכלות אחרות של חברות ה- FATF. עם זאת, ניתן גם להחשיב שזו רק יוזמת ה- SFC ליישם החלטות FATF אלא קנוניה לאיסור הביטקוין. לבסוף, וייס מצפה לדחיפה משמעותית נגד הצעות החקיקה בהתחשב בהתנגדות קודמת נגד יוזמות קודמות שמטרתן הלבנת הון..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector