Protokol Aave dengan token asli mereka $ LEND adalah perusahaan terkemuka dalam bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi). Perusahaan memungkinkan penggunanya akses ke protokol open-source dan non-kustodian untuk menciptakan pasar uang, bergabung dengan daftar proyek yang terus bertambah seperti Compound untuk menghadirkan opsi desentralisasi kepada massa. Kami melihat siapa Aave ($ LEND), kegunaannya dan apa perbedaannya dari proyek lain seperti Compound Finance.

Apa itu Aave?

Dinamai menurut kata Finlandia untuk “hantu”, perusahaan yang berbasis di London Aave didirikan pada September 2018 setelah penawaran koin awal (ICO) yang sukses tahun sebelumnya untuk token ETHLend-nya yang mengumpulkan USD $ 16,2 juta. Tim eksekutif di bawah ETHLend bermigrasi ke Aave setelah didirikan dengan ETHLend menjadi anak perusahaan Aave. Pada Januari 2020, ETHLend mengumumkannya tidak lagi beroperasi dan situs webnya hanya akan tetap aktif bagi pengguna saat ini untuk menutup pinjaman yang ada.

Tujuan Aave adalah mengisi celah yang ditinggalkan oleh raksasa industri fintech terpusat seperti PayPal, Skrill, dan Coinbase. Produk utama mereka adalah Aave Protocol, protokol open source dan non-kustodian untuk menciptakan pasar uang di blockchain Ethereum.

Siapa tim di belakang Aave?

Aave memiliki banyak bakat dan pengalaman dalam timnya. Stani Kulechov (CEO) dan Jordan Lazaro Gustave (COO) telah mempertahankan dan memindahkan peran mereka dari ETHLend, membawa kekayaan pengetahuan mereka ke Aave. Tim 18 orang mereka yang beragam menyatukan banyak pengalaman di kancah startup.

Apa itu Protokol Aave?

Aspek terbesar dan terpisahkan dari Aave adalah Protokol Aave yang diluncurkan pada Januari 2020. Pergeserannya dari ETHLend menandai pergeseran strategi yang signifikan bagi Perusahaan. Beralih dari pinjaman P2P terdesentralisasi ke strategi berbasis kumpulan, Aave Protocol adalah open source protokol non-penahanan yang memungkinkan pengguna untuk membuat pasar uang terdesentralisasi mereka sendiri di blockchain Ethereum.

Protokol AaveProtokol Aave

Deposan menyediakan likuiditas dengan menyetor cryptocurrency ke dalam kumpulan pinjaman yang kemudian akan memungkinkan mereka untuk mendapatkan bunga. Sementara itu, peminjam dapat memperoleh pinjaman dengan memanfaatkan kumpulan pinjaman ini baik dengan cara yang dijaminkan terlalu banyak atau kurang dijamin. Pinjaman tidak perlu dicocokkan secara individual, yaitu satu pemberi pinjaman kepada satu peminjam. Sebaliknya, setoran ke dalam kumpulan dan jumlah yang dipinjam / jaminan digunakan untuk membuat pinjaman instan berdasarkan status kumpulan. Saat ini terdapat 2 pasar uang yang dapat dimasuki pengguna, yaitu Aave dan Uniswap.

Pasar aavePasar aave

Pinjaman Flash

Aave memiliki satu fitur yang membedakannya dari yang lain. Pinjaman flash memungkinkan pelanggan atau mengambil pinjaman tanpa agunan. Pinjaman flash ini memungkinkan kontrak pintar yang disesuaikan untuk meminjam aset dari kumpulan cadangan Aave dalam satu transaksi. Pinjaman dilakukan dengan syarat likuiditas dikembalikan ke pool sebelum transaksi berakhir. Namun, jika tidak dilunasi pada saat itu, transaksi akan dibatalkan- yang secara efektif akan membatalkan tindakan apa pun yang dilakukan hingga saat itu dan menjamin keamanan dana di kumpulan cadangan..

Fitur Pinjaman Cepat dirancang bagi pengembang untuk membuat alat yang membutuhkan modal untuk tujuan arbitrase, pembiayaan kembali, atau likuidasi. Aave menjelaskan Pinjaman Flash mengatakan itu “dirancang untuk pengembang / orang dengan beberapa pengetahuan teknis”, dengan manfaat pinjaman bebas risiko. Aave mengenakan biaya 0,09% untuk pinjaman flash.

Rate Switching


Peralihan tarif adalah nilai jual unik lainnya untuk Aave, yang hadir selama bulan Mei meningkatkan dari pinjaman / suku bunga mereka. Peralihan suku bunga memungkinkan peminjam untuk beralih antara suku bunga tetap dan mengambang, sesuatu yang berguna dalam pasar desentralisasi yang bergejolak. Untuk suku bunga tinggi, pengguna biasanya akan memilih suku bunga tetap tetapi ketika lebih tidak stabil dan diharapkan lebih rendah, seseorang mungkin menggunakan opsi mengambang untuk mengurangi biaya pinjaman. Suku bunga tetap dapat berubah tetapi hanya jika tingkat pendapatan simpanan meningkat di atas suku bunga pinjaman tetap karena sistem dapat menjadi tidak stabil dengan membayar lebih dari yang dibayarkan. Jika demikian, kurs tetap akan diseimbangkan kembali ke kurs stabil yang baru. Di sisi lain, ketika suku bunga variabel lebih rendah dari suku bunga tetap sebesar 20%, pinjaman secara otomatis akan turun untuk memperhitungkan selisihnya..

Token Cryptocurrency mana yang ditautkan?

Ada 19 token yang tersedia di Aave. Ini termasuk DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), ChainLink (LINK ), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC Coin (WBTC), Yearn.finance (YFI) dan Ox Coin (ZRX).

Harap diperhatikan: Setiap aset memiliki persyaratan agunan yang berbeda. Ini karena perbedaan volatilitas harga. Stablecoin secara alami memberikan rasio pinjaman-ke-nilai, karena stabilitas harganya. Rincian lengkap proses penilaian Aave dapat ditemukan di mereka Kerangka Risiko.

Di samping token ini, ada juga token asli yang digunakan Aave dan disebut Lend. Penjelasan dan analisis token dapat ditemukan di bawah.

PINJAMKAN ($ LEND) Token

Sering disebut juga sebagai ETHLend, token cryptocurrency LEND telah digulung menjadi token asli Aave setelah penutupan operasi oleh ETHLend pada bulan Januari tahun ini. Meskipun tetap menggunakan namanya, versi Aave baru dari Lend sangat berbeda dari yang sebelumnya.

PINJAMKAN metrik tokenPINJAMKAN metrik token

Metrik Binance Key pada Lend

Dibangun berdasarkan standar ERC-20, token $ LEND dapat digunakan untuk pengurangan biaya. Token dibakar dari biaya yang dikumpulkan dari Protokol Aave, dengan sekitar 80% biaya platform digunakan. Ini tampaknya menunjukkan bahwa token Lend akan bernilai lebih dari waktu ke waktu. Pemilik LENDA juga dapat mengklaim biaya protokol sebagai imbalan untuk bertindak sebagai garis pertahanan pertama dalam kasus peristiwa likuiditas oleh peminjam yang jahat..

Selain itu, token $ LEND dapat digunakan untuk voting pada Aave Improvement Proposals (AIPs). Terlebih lagi, pemegang LEND dapat memberikan suara dengan LEND mereka yang disimpan di platform Aave, meskipun saat ini sedang digunakan sebagai jaminan. Saat ini, fitur ini telah diluncurkan sebelumnya di jaringan uji Ropsten sebelum diluncurkan di mainnet Ethereum. Ini agar komunitas Aave dapat memberikan suara pada proposal tanpa mengeluarkan biaya bahan bakar yang besar, mencoba modul dan memberikan umpan balik kepada tim Aave sebelum diluncurkan secara resmi. Perlu juga dicatat bahwa hasil dari semua suara di testnet tidak dianggap valid untuk jangka panjang.

Voting di AaveVoting di Aave

Bagaimana cara meminjamkan uang di Aave

Menyetor dan mendapatkan bunga di Aave adalah proses yang sederhana. Sebelum Anda mulai, Anda harus mengunjunginya https://app.aave.com/ dan terhubung menggunakan dompet web 3.0 seperti Metamask, Coinbase Wallet atau Fortmatic.

Penyetoran itu mudah, cukup pilih aset yang Anda inginkan untuk diinvestasikan dan kemudian izinkan akses Aave ke aset tersebut. Setelah transaksi diproses, dan suku bunga dikonfirmasi, Anda dapat memeriksa perubahan kurs di aplikasi Aave. Token penghasil bunga disebut aTokens yang mirip dengan token C Compound.

Token penghasil minat

Ada beberapa perbedaan antara token Compound dan aToken. Yang utama adalah bahwa aToken akan mempertahankan harga aset dasarnya dan akan meningkatkan jumlah token yang dimiliki saat harga naik daripada menaikkan harga token..

Aave vs Compound ($ COMP)

Baik Compound Finance dan Aave tampaknya menjadi dua platform peminjaman DeFi teratas. Namun, keduanya memiliki fitur unik yang membedakannya. Compound memang memiliki USDT sebagai aset yang dapat digunakan, tetapi Aave memiliki lebih banyak jenis token yang ditawarkan. Bagi Aave, suku bunga dan peraturan baru mereka, seperti peralihan suku bunga, memberi mereka sedikit keuntungan. Untuk pengguna pertama kali, Aave menawarkan tarif insentif yang tinggi. Namun, suku bunga pinjaman dan biaya pinjaman lebih tinggi rata-rata dengan Aave. Bagaimanapun, Aave telah terbukti sebagai tambahan yang bagus untuk komunitas Defi dan harus terbukti populer. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang Compound ($ COMP) di sini.

Fitur utama Aave 2.0

Aave 2.0 adalah diumumkan pada 14 Agustus 2020. Aave Market sekarang menawarkan 19 aset, ditambah Pasar Uniswap menawarkan pasangan Uniswap yang berbeda sebagai jaminan. Platform ini juga telah berkembang menjadi lebih dari 15.000 pengguna. Berikut adalah beberapa fitur baru utama yang diharapkan pada Fase 2 Aave.

Bayar dengan agunan

Saat ini, jika pengguna ingin melunasi pinjaman mereka dengan sebagian dari agunan mereka, mereka perlu melakukan 4 transaksi terpisah pada beberapa protokol: menarik agunan, membeli cryptocurrency yang dipinjam, membayar kembali hutang dan membuka semua agunan yang disimpan. Dengan fungsi baru ini, pengguna Aave dapat mengurangi atau menutup posisi mereka dengan langsung membayar dengan jaminan dalam 1 transaksi.

Tokenisasi utang dan pendelegasian kredit asli

Posisi hutang pengguna akan menjadi token, yaitu pengguna akan menerima token yang mewakili hutang mereka. Ini memungkinkan pendelegasian kredit asli dalam Protokol Aave, selain fitur lain seperti manajemen posisi asli dari dompet dingin dan strategi pertanian hasil khusus pengguna.

Deposito dengan suku bunga tetap

Deposito di Aave dapat menghasilkan suku bunga yang dapat diprediksi yang tidak terikat oleh variasi pasar.

Tingkat Pinjaman Stabil yang Lebih Baik

Hal ini selanjutnya akan memastikan prediktabilitas suku bunga dengan mengunci suku bunga pinjaman mereka ke periode waktu tertentu.

Pasar swasta

Aave akan memungkinkan pemerintahan untuk membuka pasar swasta untuk membuka pasar swasta untuk mendukung semua jenis aset yang diberi token. Tim Aave juga bekerja sama dengan RealT yang akan membawa hipotek ke Ethereum.

ATokens yang ditingkatkan

aTokens adalah token berbunga Aave yang dicetak saat setoran dilakukan dan kemudian dibakar saat ditebus. AToken dipatok 1: 1 dengan nilai aset dasar yang disimpan di Aave. Di Aave 2.0, sekarang akan ada aToken versi 2 yang mengintegrasikan EIP 2612 yang memungkinkan persetujuan tanpa gas.

Optimalisasi Gas

Fitur ini sedang dalam pengerjaan dan akan menyebabkan penurunan biaya transaksi yang signifikan untuk sebagian besar interaksi di Aave. Untuk beberapa interaksi, biaya gas bahkan dapat dikurangi hingga 50%. Aave versi 2 juga akan mengimplementasikan Dukungan GasToken asli.

Keamanan

Pada versi 2, desain internal telah dibuat lebih sederhana, arsitektur juga ditingkatkan sehingga lebih ramah verifikasi formal. Aave juga bekerja dengan auditor top seperti Consensys Diligence dan Certora- perusahaan terkemuka dalam teknologi verifikasi otomatis.

Fungsi perdagangan asli

Aave v2 akan memperkenalkan kemampuan bagi pengguna untuk secara asli memperdagangkan posisi utang mereka dari satu aset ke aset lainnya, yaitu Anda dapat meminjam DAI, dan jika USDC menjadi lebih murah untuk dipinjam, Anda dapat mengubah posisi utang Anda menjadi USDC dalam satu transaksi.

Pengguna juga dapat memperdagangkan aset mereka yang disimpan di berbagai cryptocurrency yang didukung oleh Aave, bahkan ketika digunakan sebagai jaminan.

Perdagangan margin juga diperkenalkan di versi 2, sehingga pengguna dapat langsung mengambil posisi leverage panjang dan pendek tanpa menggunakan layanan pihak ketiga. Sebaliknya dengan pinjaman margin, penyedia likuiditas dapat meningkatkan bobot simpanan mereka untuk mengambil peluang.

Tata Kelola

Aave versi 2 juga memperkenalkan beberapa fitur tata kelola baru. Sekarang, pemegang token AAVE dapat mendelegasikan bobot suara mereka ke alamat lain. Aave percaya hal ini dapat menyebabkan munculnya Politisi Protokol, yang akan mewakili kepentingan rekan-rekannya untuk mendelegasikan suara mereka kepada mereka. Tetapi tidak seperti kebanyakan demokrasi perwakilan yang kita lihat di seluruh dunia saat ini, pendelegasian suara adalah demokrasi yang cair sehingga ini berarti pengguna dapat langsung mengeluarkan delegasi dalam satu transaksi jika mereka menginginkannya..

Tim Aave juga mengetahui poin-poin penting dari kebutuhan untuk memindahkan token ke lokasi lain untuk berpartisipasi dalam tata kelola. Jadi Aave sekarang memungkinkan pengguna untuk dapat menandatangani pesan dari cold wallet mereka untuk berpartisipasi dalam Aave Governance. Ini pada gilirannya akan mengurangi risiko keamanan.

Referensi:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

Seri Keuangan Terdesentralisasi (DeFi): tutorial, panduan, dan lainnya

Dengan konten untuk pemula dan pengguna yang lebih mahir, lihat seri YouTube DeFi kami yang berisi tutorial tentang ALAT PENTING yang Anda butuhkan untuk berdagang di ruang DeFi, mis. MetaMask dan Uniswap. Serta mendalami topik DeFi populer seperti Reef.finance ($ REEF) dan Polkadot ($ DOT)

Seri DeFi di situs web ini juga mencakup topik-topik yang tidak dieksplorasi di YouTube. Untuk pengantar tentang apa itu DeFi, lihat Ikhtisar Keuangan Terdesentralisasi (DeFi): Panduan tren TERHEBAT dalam cryptocurrency

Tutorial dan panduan untuk ESSENTIAL DEFI TOOLS:

  • Panduan MetaMask: Bagaimana cara membuat akun? PLUS tip dan retasan untuk pengguna tingkat lanjut
  • Ulasan dan tutorial Uniswap: Panduan pemula serta tip dan trik lanjutan
  • Panduan dan ulasan Serum DEX
  • SushiSwap ($ SUSHI) menjelaskan
  • 1inch Exchange, Mooniswap dan Chi GasToken: Ulasan dan panduan utama

Untuk informasi mendalam tentang proyek DeFi spesifik lainnya, lihat panduan token DeFi kami. Berikut beberapa panduan kami yang paling POPULER:

  • HEMAT ($ PINJAM)
  • Ulasan Ampleforth ($ AMPL): Panduan penting untuk protokol DeFi ini
  • Panduan ChainLink ($ LINK): Tautan kunci di ruang DeFi
  • Cream Finance ($ CREAM): Apa itu?
  • Panduan Curve Finance ($ CRV)
  • DODOEx ($ DODO): Penyedia Likuiditas On-Chain Revolusioner
  • Linear Finance ($ LINA): Masa depan platform pertukaran sintetis?
  • Polkadot ($ DOT): Semua yang perlu Anda ketahui tentang kesayangan DeFi di Tiongkok
  • RAMP DeFi: Bagaimana cara membuka nilai aset yang dipertaruhkan?
  • Reef Finance ($ REEF): Platform Defi All-In-One
  • Solana ($ SOL) menjelaskan
  • The Graph ($ GRT) – Tingkat berikutnya dari aplikasi terdesentralisasi
  • Penjelasan Trustswap ($ SWAP )- Generasi selanjutnya dari transaksi DeFi
  • Yearn.Finance menggabungkan Ekosistem DeFi
  • Wing Finance ($ WING) – Platform Pinjaman DeFi berbasis Kredit

Lebih banyak video dan artikel akan segera hadir sebagai bagian dari seri DeFi kami, jadi pastikan untuk BERLANGGANAN kami saluran Youtube dan (untuk sekarang) Buletin mingguan GRATIS sehingga Anda dapat diberi tahu segera setelah mereka keluar!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector