Apa yang akan terjadi pada pertukaran dan pedagang mata uang kripto utama? Hong Kong mengusulkan peraturan paling ketat terhadap mereka.

Pada 3 November 2020, Biro Layanan Keuangan dan Keuangan Hong Kong (“FSTB”) mengeluarkan Konsultasi Publik tentang Proposal Legislatif untuk Meningkatkan Peraturan Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pembiayaan Teroris di Hong Kong (“Proposal Legislatif”). Secara khusus salah satu proposal menyangkut pertukaran mata uang kripto yang dirujuk dalam Kertas Konsultasi sebagai penyedia layanan aset virtual (“VASP”)

Peraturan ini belum diberlakukan. FSTB menyambut baik komentar tertulis dari publik tentang Proposal Legislatif pada atau sebelumnya 31 Januari 2021.

Status regulasi VASP dan Aset Virtual (“VAs”) saat ini di Hong Kong

Persyaratan peraturan saat ini untuk VASP dan VA di Hong Kong

FTSB mencatat bahwa VA tidak dianggap sebagai alat pembayaran yang sah dan tidak diterima secara umum sebagai alat pembayaran di Hong Kong. Namun, mereka menyadari bahwa ada beberapa aktivitas perdagangan VA yang beroperasi secara lokal. Sehubungan dengan hal ini, Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (“SFC”) mengeluarkan a posisi kertas pada November 2019 (“Makalah Posisi SFC”). Makalah Posisi SFC menguraikan beberapa standar peraturan yang serupa dengan yang berlaku untuk pialang sekuritas berlisensi dan tempat perdagangan otomatis, untuk lisensi platform perdagangan VA. Khususnya, ini hanya rezim keikutsertaan dan sukarela dan HANYA diterapkan pada platform yang memungkinkan klien untuk melakukannya memperdagangkan VA dengan fitur sekuritas. Platform yang hanya memperdagangkan VA non-sekuritas tidak tercakup.

Hong Kong sebagai yurisdiksi anggota dari Financial Action Task Force (“FATF”)

FATF terdiri dari 39 ekonomi utama dunia dan mengawasi penerapan Standar FATF, yang terdiri dari 40 Rekomendasi dan 11 Hasil Langsung (“Standar”). Yurisdiksi anggota melakukannya evaluasi bersama untuk melihat apakah mereka mematuhi Standar ini yang diperbarui dari waktu ke waktu. Salah satu tambahan terbaru pada Standar ini adalah pada bulan Februari 2019, di mana yurisdiksi diwajibkan untuk menerapkan VASP pada kisaran yang sama dari kewajiban anti pencucian uang (“AML”) / kontra pendanaan teroris (“CTF”) yang berlaku untuk lembaga keuangan dan bisnis dan profesi non-keuangan yang ditentukan.

Hong Kong menjadi sasaran evaluasi timbal balik dan Laporan tentang Hong Kong diterbitkan pada September 2019, di mana FATF akan menentukan rekomendasi tentang area untuk perbaikan. Hong Kong dijadwalkan untuk menjalani penilaian kepatuhan teknis reguler pada Februari 2023 dan penilaian efektivitas pada Juni 2024. Proposal Legislatif bersifat spesifik karena “… diharapkan telah memperkenalkan regulasi AML / CTF untuk… sektor VASP…” Jadi Jelas sekali niat mereka bahwa Proposal Legislatif akan disahkan menjadi undang-undang pada bulan Juni 2024.

Proposal Legislatif secara khusus mencatat bahwa ekonomi anggota FATF lainnya telah membentuk atau sedang menyiapkan rezim pengaturan dan pengawasan mereka sendiri untuk VASP..

Proposal diajukan dalam Consultation Paper

Secara khusus, Proposal Legislatif menyarankan untuk mengubah Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Teroris (Cap. 615 dari Hukum Hong Kong) (“AMLO”) saat ini. Berikut Ringkasan Proposal Legislatif:

Memperluas cakupan AMLO untuk mencakup VASP (saat ini VASP tidak termasuk).

Menerapkan rezim perizinan untuk VASP di mana siapa pun yang berniat untuk melakukan bisnis teregulasi dari platform perdagangan aset virtual di Hong Kong akan diminta untuk mengajukan lisensi dari SFC dan juga harus memenuhi “uji kelayakan dan kepatutan” yang serupa dengan itu dibutuhkan dari sektor keuangan lainnya. VASP berlisensi kemudian akan tunduk pada persyaratan AML / CTF berdasarkan Jadwal 2 AMLO dan “… persyaratan peraturan lainnya untuk tujuan perlindungan investor”. Jadwal 2 AMLO pada dasarnya menetapkan persyaratan yang berkaitan dengan uji tuntas dan pencatatan pelanggan, dan keadaan khusus. Contohnya termasuk pemeriksaan identifikasi dan untuk terus memantau hubungan bisnis.

Berikan wewenang SFC untuk mengawasi kepatuhan VASP terhadap persyaratan AMLO.

Lalu pertanyaannya adalah, apa itu VASP atau VAS?

Ruang Lingkup Proposal Legislatif


Proposal Legislatif secara khusus mencakup VASP dan VAS, sehingga penting untuk mengetahui definisinya. Ini diatur dalam Proposal Legislatif.

Penyedia Layanan Aset Virtual

Proposal Legislatif mengambil definisi VASP dari FATF dan didefinisikan sebagai, “… VASP adalah orang yang, sebagai bisnis, terlibat dalam aktivitas tertentu yang melibatkan VAs. Aktivitas yang ditentukan mencakup (i) pertukaran antara VA dan mata uang fiat; (ii) pertukaran antara satu atau lebih bentuk VA; (iii) pengalihan VA; (iv) penyimpanan dan / atau administrasi VA atau instrumen yang memungkinkan kontrol atas VA; dan (v) partisipasi dalam dan penyediaan layanan keuangan terkait dengan penawaran penerbit dan / atau penjualan VA. “

Pertukaran aset virtual

Proposal Legislatif mengusulkan untuk menunjuk bisnis pengoperasian pertukaran VA sebagai “aktivitas VA yang diatur” di bawah AMLO dan memerlukan lisensi VASP dari SFC dan tunduk pada kelulusan tes orang “fit and proper” dan persyaratan peraturan lainnya.

Secara khusus, pertukaran VA diusulkan untuk didefinisikan sebagai “… platform perdagangan apa pun yang dioperasikan untuk tujuan memungkinkan penawaran atau undangan dibuat untuk membeli atau menjual VA apa pun dengan imbalan uang atau VA apa pun …”

Proposal Legislatif, namun menyebutkan bahwa “platform perdagangan peer-to-peer” tidak akan dianggap sebagai pertukaran VA dan dengan demikian tidak tunduk pada persyaratan lisensi. Menurut Proposal Legislatif, platform perdagangan peer-to-peer adalah platform yang hanya menyediakan forum tempat pembeli dan penjual memposting penawaran dan penawaran mereka, dengan atau tanpa mekanisme pencocokan otomatis, bagi para pihak itu sendiri untuk berdagang di tempat luar.. Namun, transaksi sebenarnya harus dilakukan di luar platform, dan platform tidak terlibat dalam transaksi yang mendasarinya. Jika misalnya platform memiliki uang atau VA apa pun pada suatu saat, mereka masih akan dianggap sebagai “pertukaran VA”.

Aktivitas VA di luar bursa (meja OTC, dll.): Apakah tercakup?

Namun, ada bisnis lain yang berurusan dengan VA yang bukan pertukaran. Misalnya sistem pembayaran VA, layanan kustodian VA, dan perdagangan bebas serta ATM kripto (muncul dalam pikiran Genesis Block Hong Kong).

Menurut Proposal Legislatif, mereka sudah memiliki antarmuka dengan lembaga keuangan (misalnya saat mengubahnya menjadi fiat). Ini berarti bahwa aliran uang mereka sudah dapat dilacak untuk tujuan AML / CTF dan sudah tunduk pada kewajiban hukum untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan, dll. Oleh karena itu, FSTB mengatakan mereka akan tetap mengingat lanskap yang berkembang dalam kaitannya dengan kegiatan ini dan rezim perizinan. akan dibuat fleksibel sehingga dapat diperluas untuk mencakup aktivitas VA lainnya jika diperlukan di masa mendatang.

Aset Virtual

FSTB juga bermaksud untuk mengadopsi definisi VA seperti yang disediakan oleh FATF tetapi dalam istilah yang lebih spesifik. Definisi yang diusulkan adalah bahwa VA adalah, “… representasi digital dari nilai yang diekspresikan sebagai unit akun atau penyimpan nilai ekonomi; fungsi (atau dimaksudkan untuk berfungsi) sebagai alat tukar yang diterima oleh masyarakat sebagai pembayaran atas barang atau jasa atau untuk pelunasan hutang, atau untuk tujuan investasi; dan dapat ditransfer, disimpan, atau diperdagangkan secara elektronik. “

apa yang tidak yang tercakup dalam ruang lingkup VA adalah mata uang digital bank sentral (DCEP China datang dalam pikiran), aset keuangan (misalnya sekuritas) yang sudah diatur oleh SFO, dan item tujuan terbatas loop tertutup yang tidak dapat dialihkan, tidak- dapat ditukar dan tidak dapat dipertukarkan (misalnya koin game).

Namun stablecoin (yaitu VAs konon didukung oleh beberapa bentuk aset untuk menstabilkan nilainya) adalah tercakup dalam definisi VAs.

Persyaratan regulasi: apakah investor ritel dilarang berdagang mata uang kripto?

Jika bisnis VA termasuk dalam definisi VASP dan bukan aktivitas VA lain yang dikecualikan, mereka akan tunduk pada rezim perizinan. Dengan mengacu pada rezim keikutsertaan yang ada, Proposal Legislatif mengusulkan untuk memberdayakan SFC untuk memberlakukan persyaratan perizinan pada VASP berlisensi dan persyaratan peraturan. Salah satu persyaratan yang sangat terkait dengan penggemar cryptocurrency adalah persyaratan bahwa VASP hanya boleh menawarkan layanan kepada “investor profesional”. Namun Proposal Legislatif menyarankan bahwa pembatasan ini hanya diperlukan pada “tahap awal” dan perhatikan bahwa SFC akan terus memantau pasar dan mempertimbangkan kembali posisi ini saat pasar jatuh tempo di masa depan..

Komunitas crypto Hong Kong bereaksi terhadap Proposal Legislatif

Sam Bankman-Fried, CEO dari FTX Exchange memberikannya pikiran tentang Proposal Legislatif. Dia mencatat bahwa ini masih dalam tahap konsultasi dan apakah pertukaran “ada” di Hong Kong untuk dicakup oleh Proposal Legislatif tidak kentara dan tidak jelas..

OSL, yang merupakan satu-satunya penerima “persetujuan prinsip” yang diketahui dari SFC di bawah rezim lisensi keikutsertaan saat ini tampak lebih positif. Di Twitter, OSL menyebut itu Proposal Legislatif secara signifikan mendukung tujuan strategis OSL untuk menjadi pilihan pertama untuk usaha aset digital teregulasi dan itu bisa menyeimbangkan pengawasan dan pengembangan pasar, dan memberi investor perlindungan yang lebih baik.

OKEx belum memberikan komentar apa pun tentang ini. Kami tidak melihat ini sebagai hal yang mengejutkan mengingat mereka memiliki masalah yang lebih mendesak untuk ditangani, seperti fakta bahwa penarikan OKEx masih ditangguhkan karena penangkapan Star Xu..

Hal yang sama berlaku untuk Huobi, yang juga berurusan dengan rumor tentang penangkapan seorang Eksekutif Senior oleh pejabat lokal Tiongkok.

Bitmex tentu saja juga sedikit bermasalah, karena proses perdata dan pidana masing-masing telah dikeluarkan oleh DOJ AS dan CFTC terhadap BitMEX, CEO-nya Arthur Hayes, bersama dengan personel dan afiliasi utama lainnya. CTO mereka juga ditangkap di AS.

Sementara itu, Leo Weese, Co-founder di The Bitcoin Association of Hong Kong memberikan pendapatnya tentang posting blog. Dia mencatat bahwa sementara dia tidak menentang regulasi itu sendiri, Proposal Legislatif “… suatu jangkauan besar-besaran atas mandat SFC dan larangan de facto Bitcoin di Hong Kong”. Secara khusus, Weese mengkritik Proposal Legislatif yang membingungkan dan tidak jelas, juga mencatat bahwa itu adalah proposal yang paling ketat dibandingkan dengan negara anggota FATF lainnya. Namun, dapat juga dianggap bahwa ini hanyalah inisiatif SFC untuk menerapkan keputusan FATF, bukan konspirasi untuk melarang Bitcoin. Akhirnya, Weese mengharapkan dorongan yang signifikan terhadap Proposal Legislatif mengingat penolakan sebelumnya terhadap inisiatif sebelumnya yang ditujukan untuk pencucian uang.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map